元大商業銀行債權管理部前行員挪用催收款項相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。
- 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會

標題元大商業銀行債權管理部前行員挪用催收款項相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。的刊登日期是2024-05-14, 連結是http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202405140003&toolsflag=Y&dtable=Penalty.

標題	元大商業銀行債權管理部前行員挪用催收款項相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。
刊登日期	2024-05-14
連結	http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202405140003&toolsflag=Y&dtable=Penalty
描述	金融監督管理委員會　裁處書受文者：如正副本發文日期：中華民國113年5月14日發文字號：金管銀控字第11302715242號受處分人：元大商業銀行股份有限公司營利事業統一編號：86517315地址：臺北市松山區敦化南路1段66號1樓代表人或管理人姓名：張OO地址：同上主旨：貴行債權管理部前行員挪用催收款項相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。事實：貴行債權管理部前行員林OO(下稱林員)辦理呆帳案件催收，自110年1月間至112年9月間，利用職務之便，挪用呆帳客戶所繳償還債務款項，違規行為時間約2年8個月，受影響客戶計46戶，挪用款項計2,879,155元。案關缺失顯示貴行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事。理由及法令依據：一、銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第1項及第3項規定，銀行應建立內部控制制度，包括人事管理及授信管理。另依銀行法第129條第7款規定，銀行未依第45條之1建立內部控制制度或確實執行，處200萬元以上5,000萬元以下罰鍰。二、經核貴行有下列未完善建立及未確實執行內部控制制度情事：(一)未完善建立內部控制制度：１、未建立作業牽制機制：貴行催收手冊所定作業程序，相關聯繫客戶協議還款方案、申請呆帳案件減免額度，及通知客戶核准額度與繳款帳號等作業，全程均由同一催收經辦人員辦理，欠缺作業牽制機制。２、未建立妥適通知確認機制：貴行未建立妥適之客戶債務協議結果通知確認機制(例如協議結果書面文件或第三人通知等)，使林員得以作業流程之漏洞，虛報不實協議債權金額，進而從中挪用款項。(二)未確實執行內部控制制度：貴行就辦理呆帳催收已定有相關作業規範，惟本案林員未依規辦理，私下以個人行動電話聯繫客戶協商還款方案並提供個人帳戶供客戶還款，進而挪用催收款項，核有未確實執行相關作業程序。三、上開缺失顯示貴行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項及該條授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第1項及第3項規定，爰依銀行法第129條第7款規定，核處罰鍰400萬元。繳款方式：一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項：一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道二段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本：元大商業銀行股份有限公司（代表人張OO先生）副本：元大金融控股股份有限公司（代表人申OO先生）、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人蘇OO先生)、本會檢查局、銀行局
category.theme	540
category.cake	48Z
category.service	822

標題

元大商業銀行債權管理部前行員挪用催收款項相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。

刊登日期

2024-05-14

連結

http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202405140003&toolsflag=Y&dtable=Penalty

描述

金融監督管理委員會　裁處書受文者：如正副本發文日期：中華民國113年5月14日發文字號：金管銀控字第11302715242號受處分人：元大商業銀行股份有限公司營利事業統一編號：86517315地址：臺北市松山區敦化南路1段66號1樓代表人或管理人姓名：張OO地址：同上主旨：貴行債權管理部前行員挪用催收款項相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。事實：貴行債權管理部前行員林OO(下稱林員)辦理呆帳案件催收，自110年1月間至112年9月間，利用職務之便，挪用呆帳客戶所繳償還債務款項，違規行為時間約2年8個月，受影響客戶計46戶，挪用款項計2,879,155元。案關缺失顯示貴行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事。理由及法令依據：一、銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第1項及第3項規定，銀行應建立內部控制制度，包括人事管理及授信管理。另依銀行法第129條第7款規定，銀行未依第45條之1建立內部控制制度或確實執行，處200萬元以上5,000萬元以下罰鍰。二、經核貴行有下列未完善建立及未確實執行內部控制制度情事：(一)未完善建立內部控制制度：１、未建立作業牽制機制：貴行催收手冊所定作業程序，相關聯繫客戶協議還款方案、申請呆帳案件減免額度，及通知客戶核准額度與繳款帳號等作業，全程均由同一催收經辦人員辦理，欠缺作業牽制機制。２、未建立妥適通知確認機制：貴行未建立妥適之客戶債務協議結果通知確認機制(例如協議結果書面文件或第三人通知等)，使林員得以作業流程之漏洞，虛報不實協議債權金額，進而從中挪用款項。(二)未確實執行內部控制制度：貴行就辦理呆帳催收已定有相關作業規範，惟本案林員未依規辦理，私下以個人行動電話聯繫客戶協商還款方案並提供個人帳戶供客戶還款，進而挪用催收款項，核有未確實執行相關作業程序。三、上開缺失顯示貴行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項及該條授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第1項及第3項規定，爰依銀行法第129條第7款規定，核處罰鍰400萬元。繳款方式：一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項：一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道二段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本：元大商業銀行股份有限公司（代表人張OO先生）副本：元大金融控股股份有限公司（代表人申OO先生）、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人蘇OO先生)、本會檢查局、銀行局

category.theme

540

category.cake

48Z

category.service

822

根據名稱元大商業銀行債權管理部前行員挪用催收款項相關缺失核有違反銀行法第45條之1第1項規定依同法第129條第7款規定核處新臺幣以下同 400萬元罰鍰找到的相關資料

無其他元大商業銀行債權管理部前行員挪用催收款項相關缺失核有違反銀行法第45條之1第1項規定依同法第129條第7款規定核處新臺幣以下同 400萬元罰鍰資料。

[ 搜尋所有 元大商業銀行債權管理部前行員挪用催收款項相關缺失核有違反銀行法第45條之1第1項規定依同法第129條第7款規定核處新臺幣以下同 400萬元罰鍰 ... ]

在『金管會重大裁罰案件』資料集內搜尋:

與元大商業銀行債權管理部前行員挪用催收款項相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。同分類的金管會重大裁罰案件

元大商業銀行永春分行前理財專員與客戶間異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)600萬元罰鍰。	刊登日期: 2022-11-15 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
台新國際商業銀行對債務人或保證人以外第三人不當催收及未完善建立授權業務人員調整批覆利(費)率之內部控管機制之缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣（以下同）...	刊登日期: 2022-09-08 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
永豐商業銀行有勸誘客戶以融資方式購買理財商品、辦理房貸業務搭售房貸壽險商品及辦理保險代理人業務有不當銷售保險商品等相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，並有礙健全經營之虞，依銀行法第129條...	刊登日期: 2022-09-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
香港商Capital Target Limited未依本會110年5月27日金管銀控字第11002098492號裁處書處分日盛金融控股公司股份一案，依金融控股公司法第60條第4款規定，核處新臺幣1,2...	刊登日期: 2022-08-04 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
中華開發金融控股股份有限公司及相關子公司之公司治理欠佳，內部控制未能有效運作，違反金融控股公司法第51條規定及有礙健全經營之虞，依金融控股公司法第60條第16款規定核處新臺幣(以下同)2,000萬元罰...	刊登日期: 2022-08-03 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
中國人壽保險股份有限公司公司治理運作及辦理不動產出租交易之內部控制未能有效運作，且核有有礙健全經營之虞，依保險法第171條之1第4項規定核處罰鍰新臺幣（以下同）600萬元整，暨依同法第149條第1項予...	刊登日期: 2022-08-02 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
凱基證券股份有限公司及其受僱人違反證券管理法令處分案。(金管證券罰字第1110348741號、金管證券字第11103487411號)	刊登日期: 2022-08-02 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
自本處分書送達翌日起，停止相對人張○○於中華開發金融控股公司(下稱開發金控)執行董事職務6個月。	刊登日期: 2022-08-02 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
瀚亞證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1100370851號、金管證投字第11003708511號)	刊登日期: 2022-07-28 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
馬可維茲保險經紀人股份有限公司違反保險法相關規定，核處廢止許可，並註銷執業證照。	刊登日期: 2022-07-27 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
漢泰保險經紀人股份有限公司違反保險法相關規定，核處廢止許可，並註銷執業證照。	刊登日期: 2022-07-27 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
臺灣銀行股份有限公司蘇澳分行前行員挪用客戶款項所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣（下同）1,400萬元罰鍰。	刊登日期: 2022-07-26 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
台新國際商業銀行股份有限公司辦理保險代理人業務，違反保險法及金融消費者保護法相關規定之情事，對該公司依法核處罰鍰新臺幣300萬元整。	刊登日期: 2022-06-23 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
兆豐國際商業銀行中山分行前行員挪用ATM鈔箱現金及客戶存款所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。	刊登日期: 2022-06-02 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
華南商業銀行林口分行前行員挪用客戶存款及繳稅等款項所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣400萬元罰鍰。	刊登日期: 2022-06-02 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

元大商業銀行債權管理部前行員挪用催收款項相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。 - 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會

標題