上海商業儲蓄銀行股份有限公司辦理保險代理人業務，違反金融消費者保護法及保險法相關規定之情事，對該公司依法核處罰鍰新臺幣180萬元整。
- 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會

標題上海商業儲蓄銀行股份有限公司辦理保險代理人業務，違反金融消費者保護法及保險法相關規定之情事，對該公司依法核處罰鍰新臺幣180萬元整。的刊登日期是2021-12-09, 連結是http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202112090001&toolsflag=Y&dtable=Penalty.

標題	上海商業儲蓄銀行股份有限公司辦理保險代理人業務，違反金融消費者保護法及保險法相關規定之情事，對該公司依法核處罰鍰新臺幣180萬元整。
刊登日期	2021-12-09
連結	http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202112090001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
描述	受文者：如正副本發文日期：發文字號：受處分人：上海商業儲蓄銀行股份有限公司營利事業統一編號：略地址：略代表人或管理人姓名：李○○ 地址：略主旨：貴公司辦理保險代理人業務有違反金融消費者保護法及保險法相關規定之情事，依金融消費者保護法第30條之1第1項第2款規定，核處罰鍰新臺幣(下同)180萬元整。事實：辦理非投資型保險商品招攬業務，對客戶辦理保單提前解約後，旋再投保保險商品，未於業務員報告書正確說明保費來源，或有短期間填寫要保人收入不一致，如：一、109.6.18○○○申請解約其102.12.31投保之○○○外幣終身還本壽險，解約金239,967美元用於繳交109.6.30投保之○○○利率變動型終身壽險保費100,548美元及利率變動型終身壽險100,560美元，又查上開○○○保險商品，其「瞭解要保人及被保險人之需求及適合度分析評估暨業務員報告書」，有關「本次投保保險費來源」項目皆勾選「存款」，及「要保人、被保險人及實際繳交保險費之利害關係人於投保前3個月內是否有辦理保險單解約之情形」項目勾選「否」，皆與事實不符，且109.6.18辦理保單解約之服務人員與109.6.30辦理保單招攬之業務員皆為○○○。二、109.2.27理專○○○銷售之○○○保險，其業務員報告書之個人工作年收入300萬元，與109.2.26○○○風險等級評估報告所填年收入100~200萬元不一致。三、109.3.5理專○○○銷售之○○○保險，其業務員報告書所填個人年收入及其他年收入合計100萬元，與109.3.4○○○風險等級評估報告所填年收入300~500萬元不一致。理由及法令依據：貴公司對於業務員報告書未正確填寫保費來源及短期間要保人財務資訊不一致等情未落實審核，有未落實執行確認消費者對保險商品之適合度情事，違規事實明確，核有違反金融消費者保護法第9條第2項授權訂定之金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法第2條及第9條規定，及保險法第163條第4項授權訂定之保險代理人管理規則第33條之1及第49條第24款規定，應分別依金融消費者保護法第30條之1第1項第2款規定及保險法第167條之2規定論處，依行政罰法第24條第1項規定，本項缺失依金融消費者保護法第30條之1第1項第2款規定，核處罰鍰180萬元整。繳款方式：一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項：一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本：上海商業儲蓄銀行股份有限公司(代表人李○○先生) 副本：本會銀行局、檢查局、保險局
category.theme	540
category.cake	490
category.service	823

標題

上海商業儲蓄銀行股份有限公司辦理保險代理人業務，違反金融消費者保護法及保險法相關規定之情事，對該公司依法核處罰鍰新臺幣180萬元整。

刊登日期

2021-12-09

連結

http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202112090001&toolsflag=Y&dtable=Penalty

描述

受文者：如正副本發文日期：發文字號：受處分人：上海商業儲蓄銀行股份有限公司營利事業統一編號：略地址：略代表人或管理人姓名：李○○ 地址：略主旨：貴公司辦理保險代理人業務有違反金融消費者保護法及保險法相關規定之情事，依金融消費者保護法第30條之1第1項第2款規定，核處罰鍰新臺幣(下同)180萬元整。事實：辦理非投資型保險商品招攬業務，對客戶辦理保單提前解約後，旋再投保保險商品，未於業務員報告書正確說明保費來源，或有短期間填寫要保人收入不一致，如：一、109.6.18○○○申請解約其102.12.31投保之○○○外幣終身還本壽險，解約金239,967美元用於繳交109.6.30投保之○○○利率變動型終身壽險保費100,548美元及利率變動型終身壽險100,560美元，又查上開○○○保險商品，其「瞭解要保人及被保險人之需求及適合度分析評估暨業務員報告書」，有關「本次投保保險費來源」項目皆勾選「存款」，及「要保人、被保險人及實際繳交保險費之利害關係人於投保前3個月內是否有辦理保險單解約之情形」項目勾選「否」，皆與事實不符，且109.6.18辦理保單解約之服務人員與109.6.30辦理保單招攬之業務員皆為○○○。二、109.2.27理專○○○銷售之○○○保險，其業務員報告書之個人工作年收入300萬元，與109.2.26○○○風險等級評估報告所填年收入100~200萬元不一致。三、109.3.5理專○○○銷售之○○○保險，其業務員報告書所填個人年收入及其他年收入合計100萬元，與109.3.4○○○風險等級評估報告所填年收入300~500萬元不一致。理由及法令依據：貴公司對於業務員報告書未正確填寫保費來源及短期間要保人財務資訊不一致等情未落實審核，有未落實執行確認消費者對保險商品之適合度情事，違規事實明確，核有違反金融消費者保護法第9條第2項授權訂定之金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法第2條及第9條規定，及保險法第163條第4項授權訂定之保險代理人管理規則第33條之1及第49條第24款規定，應分別依金融消費者保護法第30條之1第1項第2款規定及保險法第167條之2規定論處，依行政罰法第24條第1項規定，本項缺失依金融消費者保護法第30條之1第1項第2款規定，核處罰鍰180萬元整。繳款方式：一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項：一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本：上海商業儲蓄銀行股份有限公司(代表人李○○先生) 副本：本會銀行局、檢查局、保險局

category.theme

540

category.cake

490

category.service

823

根據名稱上海商業儲蓄銀行找到的相關資料

(以下顯示 8 筆) (或要:直接搜尋所有 上海商業儲蓄銀行 ...)

上海商業儲蓄銀行 x 台灣影響力投資協會(tiia) 2025專題座談系列（一）「信保基金 x 影響力融資」	聯絡方式: 02-25865000#209 \| 是否收費: N \| 活動地點: 大安區金華街187號7樓政大公企中心7樓｜ A747 會議廳 \| 開始日期: 20250226 \| 結束日期: 20250226 \| 發起單位: 窗口 \| 主辦單位: 台灣影響力投資協會官網 @ 社會創新平台-最新動態-活動看板
同意上海商業儲蓄銀行之柬埔寨子公司AMK Microfinance Institution Plc.申請改制為商業銀行	pubDate: 2025-03-28 \| 金融監督管理委員會(以下稱金管會)同意上海商業儲蓄銀行持有99.99%股權之子公司AMK Microfinance Institution Plc... @ 金管會新聞稿
上海商業儲蓄銀行 x 台灣影響力投資協會(tiia) 專題座談系列「地方創生 x 影響力投資」	聯絡方式: 02-25865000#257 \| 是否收費: N \| 活動地點: 大安區金華街187號6樓 \| 開始日期: 20240704 \| 結束日期: 20240704 \| 發起單位: 窗口 \| 主辦單位: 台灣影響力投資協會 x 上海商業儲蓄銀行 @ 社會創新平台-最新動態-活動看板
上海商業儲蓄銀行客戶資料外洩所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(下同)1,000萬元罰鍰。	刊登日期: 2023-11-28 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
上海商業儲蓄銀行 x 台灣影響力投資協會(tiia) 專題座談系列「『為成功付費』Pay for Success 實現社會發展跨界協作共贏以提升青年就業力為例」	聯絡方式: 02-2586-5000分機257 \| 是否收費: N \| 活動地點: 大安區金華街187號7樓 \| 開始日期: 20240125 \| 結束日期: 20240125 \| 發起單位: 窗口 \| 主辦單位: 台灣影響力投資協會(tiia) x 上海商業儲蓄銀行 @ 社會創新平台-最新動態-活動看板
本會對上海商業儲蓄銀行「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查結果所列缺失，核有違反行為時洗錢防制法第8條第1項規定，另貴行豐原分行遭偽冒客戶以通訊軟體LINE指示辦理提（匯）款，核有違反銀行法第45條之1...	刊登日期: 2017-10-25 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
金管會對上海商業儲蓄銀行客戶資料外洩所涉缺失之行政處分	pubDate: 2023-11-28 \| 金融監督管理委員會(下稱金管會)通過對上海商業儲蓄銀行(下稱上海銀行)違反法令之裁罰處分案。依上海銀行對客戶資料外洩案之查核結果顯示，該行對客戶資料保密及資訊安全有未完善建立及未確實執行內部控制制度情... @ 金管會新聞稿
上海商業儲蓄銀行公告聯貸授信資產之債權處分	發言日期: 1140117 \| 發言時間: 172700 \| 公司名稱: 上海商銀 \| 公司代號: 5876 \| 事實發生日: 1140117 \| 符合條款: 第51款 \| 說明: 1.事實發生日:114/01/17 2.公司名稱:上海商業儲蓄銀行　 3.與公司關係(請輸入本公司或子公司):本公司 4.相互持股比例:不適用 5.發生緣由:上海商業儲蓄銀行依常務董事會決議擬出售聯貸... @ 上市公司每日重大訊息

上海商業儲蓄銀行 x 台灣影響力投資協會(tiia) 2025專題座談系列（一）「信保基金 x 影響力融資」

@ 社會創新平台-最新動態-活動看板

同意上海商業儲蓄銀行之柬埔寨子公司AMK Microfinance Institution Plc.申請改制為商業銀行

pubDate: 2025-03-28 | 金融監督管理委員會(以下稱金管會)同意上海商業儲蓄銀行持有99.99%股權之子公司AMK Microfinance Institution Plc...

@ 金管會新聞稿

上海商業儲蓄銀行 x 台灣影響力投資協會(tiia) 專題座談系列「地方創生 x 影響力投資」

@ 社會創新平台-最新動態-活動看板

上海商業儲蓄銀行客戶資料外洩所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(下同)1,000萬元罰鍰。

刊登日期: 2023-11-28 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

上海商業儲蓄銀行 x 台灣影響力投資協會(tiia) 專題座談系列「『為成功付費』Pay for Success 實現社會發展跨界協作共贏以提升青年就業力為例」

@ 社會創新平台-最新動態-活動看板

本會對上海商業儲蓄銀行「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查結果所列缺失，核有違反行為時洗錢防制法第8條第1項規定，另貴行豐原分行遭偽冒客戶以通訊軟體LINE指示辦理提（匯）款，核有違反銀行法第45條之1...

刊登日期: 2017-10-25 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

金管會對上海商業儲蓄銀行客戶資料外洩所涉缺失之行政處分

pubDate: 2023-11-28 | 金融監督管理委員會(下稱金管會)通過對上海商業儲蓄銀行(下稱上海銀行)違反法令之裁罰處分案。依上海銀行對客戶資料外洩案之查核結果顯示，該行對客戶資料保密及資訊安全有未完善建立及未確實執行內部控制制度情...

@ 金管會新聞稿

上海商業儲蓄銀行公告聯貸授信資產之債權處分

@ 上市公司每日重大訊息

[ 搜尋所有 上海商業儲蓄銀行 ... ]

在『金管會重大裁罰案件』資料集內搜尋:

與上海商業儲蓄銀行股份有限公司辦理保險代理人業務，違反金融消費者保護法及保險法相關規定之情事，對該公司依法核處罰鍰新臺幣180萬元整。同分類的金管會重大裁罰案件

台灣人壽保險股份有限公司違反保險法令規定，依保險法核處新臺幣480萬元罰鍰、5項糾正，並命停止電話行銷業務2個月。	刊登日期: 2016-08-19 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
日盛國際商業銀行新營分行行員挪用客戶款項所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣600萬元罰鍰，併依銀行法第61條之1第1項第2款及...	刊登日期: 2016-08-16 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
張OO君擔任金城保險經紀人股份有限公司之經紀人，未親自執行保險經紀人業務而將執業證照提供予該公司使用，違反保險法相關規定，依保險法第167條之2核處廢止執業許可並註銷執業證照	刊登日期: 2016-08-03 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
第一產物保險股份有限公司辦理保險業務時，違反保險法相關規定，共計核處罰鍰新臺幣690萬元整及2項糾正	刊登日期: 2016-07-15 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
處康和綜合證券股份有限公司負責人葉ＯＯ罰鍰新臺幣120萬元；另命令康和期貨股份有限公司解除黃ＯＯ之職務。(金管證券罰字第1050027890號；金管證券字第10500278908號)	刊登日期: 2016-07-15 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
兆豐國際商業銀行敦化分行收受客戶存入大量美金偽鈔乙案，核有未落實建立及未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣300萬元罰鍰	刊登日期: 2016-06-22 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
明台產物辦理保險業務時，違反保險法相關規定，共核處罰鍰新臺幣540萬元整及2項糾正	刊登日期: 2016-06-20 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業及公司治理違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣270萬元整並予以5項糾正，以及命該公司解除經理人職務	刊登日期: 2016-06-16 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
富邦產物保險股份有限公司辦理保險業務，查有違反保險法相關規定，核處新臺幣120萬元罰鍰	刊登日期: 2016-05-19 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
台北富邦商業銀行龍山分行前行員趙○○挪用庫存現金案，貴行核有未確實執行內部控制制度及內部稽核作業等缺失，有礙健全經營之虞，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法129條第7款規定，核處新臺幣200萬...	刊登日期: 2016-05-11 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
臺灣產物辦理保險業務時，違反保險法相關規定，共核處罰鍰新臺幣480萬元整及3項糾正，並命該公司自105年4月15日起停止辦理有關商業火災保險投標業務1個月	刊登日期: 2016-04-12 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
統一綜合證券經本會許可經營期貨交易輔助業務，其敦南分公司由未經登記合格之人員執行開戶作業及未確實執行相關內部稽核作業，且受處分人未依期限辦理人員異動登記作業，核已違反證券商經營期貨交易輔助業務管理規則...	刊登日期: 2016-04-08 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣360萬元整並予以3項糾正之處分	刊登日期: 2016-04-08 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
國泰世紀產物保險股份有限公司辦理保險業務，查有違反保險法相關規定，核處新臺幣120萬元罰鍰並停止銷售案關保險商品。	刊登日期: 2016-03-28 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
臺灣產物保險股份有限公司辦理保險業務，有違反保險法相關規定，核處新臺幣120萬元罰鍰並停止銷售案關保險商品	刊登日期: 2016-03-28 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

上海商業儲蓄銀行股份有限公司辦理保險代理人業務，違反金融消費者保護法及保險法相關規定之情事，對該公司依法核處罰鍰新臺幣180萬元整。 - 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會

標題

刊登日期

連結

描述

category.theme

category.cake

category.service

在『金管會重大裁罰案件』資料集內搜尋:

與上海商業儲蓄銀行股份有限公司辦理保險代理人業務，違反金融消費者保護法及保險法相關規定之情事，對該公司依法核處罰鍰新臺幣180萬元整。同分類的金管會重大裁罰案件

上海商業儲蓄銀行股份有限公司辦理保險代理人業務，違反金融消費者保護法及保險法相關規定之情事，對該公司依法核處罰鍰新臺幣180萬元整。
- 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會