台中商業銀行北斗分行前理財專員楊○○（下稱楊員）涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(下同)400萬元罰鍰。
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標題台中商業銀行北斗分行前理財專員楊○○（下稱楊員）涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(下同)400萬元罰鍰。的刊登日期是2020-11-26, 連結是http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202011270002&toolsflag=Y&dtable=Penalty.

標題	台中商業銀行北斗分行前理財專員楊○○（下稱楊員）涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(下同)400萬元罰鍰。
刊登日期	2020-11-26
連結	http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202011270002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
描述	受文者：如正副本發文日期：中華民國109年11月26日發文字號：金管銀控字第10902740574號受處分人姓名或名稱：台中商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼：51816908 地址：臺中市西區民權路87號代表人或管理人姓名：王○○ 身分證統一號碼：略地址：同上主旨：貴行北斗分行前理財專員楊○○（下稱楊員）涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(下同)400萬元罰鍰。事實及理由：貴行北斗分行前理財專員楊員自108年7月至109年3月間，以有投資機會為由向客戶借錢，代客保管存摺及蓋妥印鑑之空白取款憑條，將客戶存摺及傳票交付櫃員辦理匯款，藉以挪用客戶存款。貴行於接獲客戶反映帳務異常後，經清查始發現上開違規情事，受影響客戶數2戶，所涉金額約1,048萬元。經核貴行有下列缺失違反銀行法第45條之1第1項規定：一、未落實執行確認客戶身分作業、覆核機制未發揮功能：貴行已禁止行員為客戶辦理存提款作業，然楊員將客戶存摺交付櫃員辦理，存匯部門並未落實確認客戶身分作業予以拒絕，覆核機制亦未發揮功能，致楊員得以挪用客戶款項，顯見內部控制未有效落實。二、未落實督導員工遵循行為準則規範：依貴行內部規範，禁止行員保管客戶存摺及印鑑、已蓋章之空白取款條、禁止所有行員代客戶辦理存提款作業、不得與客戶間有私下借貸及擅自為客戶交易或私自挪用客戶款項等。惟貴行主管階層對理專人員之行為未落實督導，致未能發現楊員之違規行為，並予以遏止。法令依據：銀行法第129條第7款。繳款方式：一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項：一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本：台中商業銀行股份有限公司（代表人王○○先生）副本：中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林○○先生)、本會檢查局、銀行局
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台中商業銀行北斗分行前理財專員楊○○（下稱楊員）涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(下同)400萬元罰鍰。

刊登日期

2020-11-26

連結

http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202011270002&toolsflag=Y&dtable=Penalty

描述

受文者：如正副本發文日期：中華民國109年11月26日發文字號：金管銀控字第10902740574號受處分人姓名或名稱：台中商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼：51816908 地址：臺中市西區民權路87號代表人或管理人姓名：王○○ 身分證統一號碼：略地址：同上主旨：貴行北斗分行前理財專員楊○○（下稱楊員）涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(下同)400萬元罰鍰。事實及理由：貴行北斗分行前理財專員楊員自108年7月至109年3月間，以有投資機會為由向客戶借錢，代客保管存摺及蓋妥印鑑之空白取款憑條，將客戶存摺及傳票交付櫃員辦理匯款，藉以挪用客戶存款。貴行於接獲客戶反映帳務異常後，經清查始發現上開違規情事，受影響客戶數2戶，所涉金額約1,048萬元。經核貴行有下列缺失違反銀行法第45條之1第1項規定：一、未落實執行確認客戶身分作業、覆核機制未發揮功能：貴行已禁止行員為客戶辦理存提款作業，然楊員將客戶存摺交付櫃員辦理，存匯部門並未落實確認客戶身分作業予以拒絕，覆核機制亦未發揮功能，致楊員得以挪用客戶款項，顯見內部控制未有效落實。二、未落實督導員工遵循行為準則規範：依貴行內部規範，禁止行員保管客戶存摺及印鑑、已蓋章之空白取款條、禁止所有行員代客戶辦理存提款作業、不得與客戶間有私下借貸及擅自為客戶交易或私自挪用客戶款項等。惟貴行主管階層對理專人員之行為未落實督導，致未能發現楊員之違規行為，並予以遏止。法令依據：銀行法第129條第7款。繳款方式：一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項：一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本：台中商業銀行股份有限公司（代表人王○○先生）副本：中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林○○先生)、本會檢查局、銀行局

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根據名稱台中商業銀行北斗分行前理財專員楊下稱楊員涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失核有違反銀行法第45條之1第1項規定依同法第129條第7款規定核處新臺幣下同 400萬元罰鍰找到的相關資料

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