南山人壽保險股份有限公司辦理保險業務，查違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第5項規定，核處新臺幣180萬元罰鍰，並依同法第149條第1項規定予以2項糾正。
- 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會

標題南山人壽保險股份有限公司辦理保險業務，查違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第5項規定，核處新臺幣180萬元罰鍰，並依同法第149條第1項規定予以2項糾正。的刊登日期是2020-05-13, 連結是http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202005130001&toolsflag=Y&dtable=Penalty.

標題	南山人壽保險股份有限公司辦理保險業務，查違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第5項規定，核處新臺幣180萬元罰鍰，並依同法第149條第1項規定予以2項糾正。
刊登日期	2020-05-13
連結	http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202005130001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
描述	一、裁罰時間：109年5月12日二、受裁罰之對象：南山人壽保險股份有限公司三、裁罰之法令依據：保險法第149條第1項、第171條之1第5項四、違反事實理由：(一)對保戶以保險單借款方式購買投資型保險商品，且保險單借款案件由同一招攬業務員送件，有未於業務員報告書正確說明保險費來源之情事，作業核有欠妥，且影響保險公司核保風險評估之正確性，且公司核保作業亦未確實查證新保單業務員報告書所列保費來源是否屬實，未落實評估保戶適合度之政策，核與保險法第148條之3第2項授權訂定之保險業招攬及核保理賠辦法第6條第1項第7款、第9款、第7條第1項第3款、第4款及第17條規定不符。(二)辦理透過銀行通路招攬所衍生之消費爭議案件，未確實記錄查證過程結果，處理過程有欠妥適，及對有不當招攬紀錄之業務員未註記控管，不利落實招攬品質之控管，核與保險業招攬及核保理賠辦法第6條第1項第9款第2目、第2項第2款、第3款及第17條規定不符。(三)經查銷售過程錄音內容業務員僅依公司所訂「錄音銷售過程紀錄範本」，以逐字方式向客戶宣讀，未有商品重要條款內容、除外責任及商品說明書重要內容之相關解說，不利確認客戶辦理該商品交易之妥適性，以及辦理保險商品上架審查作業，對商品分析有欠詳實情形，上架審查作業有待加強等，核與投資型保險商品銷售應注意事項第6點及第8點規定不符。(四)廣告文宣及保險商品說明書，未參考基金公開說明書或證券相關法規，揭露產品資訊及相關警語，不利落實金融消費者之保護、保險商品廣告文宣所揭露之資訊與基金公開說明書不一致，易致消費糾紛，以及商品說明書未完整揭露目標到期債券基金相關風險，核與投資型保險資訊揭露應遵循事項第2點第1項第2款規定、第10點及第11點規定不符。五、裁罰結果：依保險法第171條之1第5項規定，核處罰鍰新臺180幣萬元，並依同法第149條第1項規定予以2項糾正。六、其他說明事項：金管會呼籲保險業應確實依保險法相關規定，依業務性質及規模，按內部牽制原理訂定內部控制制度並落實執行，並應強化公司治理及法令遵循機制，以維護保戶權益及健全公司經營。
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標題

南山人壽保險股份有限公司辦理保險業務，查違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第5項規定，核處新臺幣180萬元罰鍰，並依同法第149條第1項規定予以2項糾正。

刊登日期

2020-05-13

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http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202005130001&toolsflag=Y&dtable=Penalty

描述

一、裁罰時間：109年5月12日二、受裁罰之對象：南山人壽保險股份有限公司三、裁罰之法令依據：保險法第149條第1項、第171條之1第5項四、違反事實理由：(一)對保戶以保險單借款方式購買投資型保險商品，且保險單借款案件由同一招攬業務員送件，有未於業務員報告書正確說明保險費來源之情事，作業核有欠妥，且影響保險公司核保風險評估之正確性，且公司核保作業亦未確實查證新保單業務員報告書所列保費來源是否屬實，未落實評估保戶適合度之政策，核與保險法第148條之3第2項授權訂定之保險業招攬及核保理賠辦法第6條第1項第7款、第9款、第7條第1項第3款、第4款及第17條規定不符。(二)辦理透過銀行通路招攬所衍生之消費爭議案件，未確實記錄查證過程結果，處理過程有欠妥適，及對有不當招攬紀錄之業務員未註記控管，不利落實招攬品質之控管，核與保險業招攬及核保理賠辦法第6條第1項第9款第2目、第2項第2款、第3款及第17條規定不符。(三)經查銷售過程錄音內容業務員僅依公司所訂「錄音銷售過程紀錄範本」，以逐字方式向客戶宣讀，未有商品重要條款內容、除外責任及商品說明書重要內容之相關解說，不利確認客戶辦理該商品交易之妥適性，以及辦理保險商品上架審查作業，對商品分析有欠詳實情形，上架審查作業有待加強等，核與投資型保險商品銷售應注意事項第6點及第8點規定不符。(四)廣告文宣及保險商品說明書，未參考基金公開說明書或證券相關法規，揭露產品資訊及相關警語，不利落實金融消費者之保護、保險商品廣告文宣所揭露之資訊與基金公開說明書不一致，易致消費糾紛，以及商品說明書未完整揭露目標到期債券基金相關風險，核與投資型保險資訊揭露應遵循事項第2點第1項第2款規定、第10點及第11點規定不符。五、裁罰結果：依保險法第171條之1第5項規定，核處罰鍰新臺180幣萬元，並依同法第149條第1項規定予以2項糾正。六、其他說明事項：金管會呼籲保險業應確實依保險法相關規定，依業務性質及規模，按內部牽制原理訂定內部控制制度並落實執行，並應強化公司治理及法令遵循機制，以維護保戶權益及健全公司經營。

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南山人壽保險股份有限公司辦理「境界成就計畫專案」，違反保險法令裁罰案，依保險法規定，核處罰鍰新臺幣(下同)3,000萬元整，以及予以5項糾正，令該公司停止投資型保險商品新契約業務，直至投資型保險商品資...	刊登日期: 2019-09-17 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
南山人壽保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法規定核處罰鍰新臺幣420萬元，並依同法第149條第1項規定予以6項糾正。	刊登日期: 2021-04-29 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
南山人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案，依行為時保險法規定，核處新臺幣（下同）600萬元罰鍰整、予以糾正處分，以及命該公司確實改正，依保險契約約定及保戶同意之繳費管道收取保費，並由稽核部門確認是否...	刊登日期: 2019-04-18 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
南山人壽保險股份有限公司業務員有使用本人信用卡代繳付他人保費，以及辦理重大偶發事件通報，未即時向本會通報或有通報程序缺失，核有違反保險法及洗錢防制法相關規定，依保險法規定核處罰鍰新臺幣240萬元。	刊登日期: 2021-04-29 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
金管會對朝陽人壽保險股份有限公司接管處分自107年1月26日起延長至108年1月25日止，並續由財團法人保險安定基金執行接管人職務	pubDate: 2018-01-23 \| description: 金融監督管理委員會　公告發文日期：中華民國107年1月23日發文字號：金管保財字第10704500371號附件：主旨：茲因朝陽人壽保險股份有限公司業已於106年5月2日完成除保留資產、保留負債以外之一... @ 金管會重要公告
所報「以國際保險業務分公司保單保費融資借款人為要保人之保險商品訂定限制保險契約相關權利批註條款之處理原則」一案，洽悉，請查照並請依說明二辦理。	公發布日: 20160516 \| 生效日期: 20160516 \| 法規名稱: \| 法規體系: 人身保險目 \| 法規類別: 行政規則 \| 發文字號: 金管保壽字第10500924950號函 \| 法規內容: 說明：一、復貴公會 105 年 5 月 9 日壽會博字第 1050505264 號函。二、有關銀行辦理國際保險業務分公司保單保費融資業務之實務面作業事項，請貴公會協助中華民國銀行... @ 保險局主管法規
關於為釐清保險經紀人及保險代理人通路延遲通報原因所提可行方案一案，已悉，請轉知所屬會員依所提方案辦理並於 107 年 2 月底前完成系統上線，請查照。	公發布日: 20170920 \| 生效日期: 20170920 \| 法規名稱: \| 法規體系: 保險業管理目 \| 法規類別: 行政規則 \| 發文字號: 保局（壽）字第10610936361號函 \| 法規內容: 說明：復貴公會 106 年 7 月 10 日壽會貴字第 1060709335 號函。正本：中華民國人壽保險商業同業公會（代表人黃○貴先生）副本：中華民國產物保險商業同業公會... @ 保險局主管法規
所報「人壽保險業辨識及確認客戶身分措施之建議問項」暨將該等問項增列於業務員招攬報告書之作業調整時程一案，已悉，並請轉知所屬會員確實遵守。請查照。	公發布日: 20170626 \| 生效日期: 20170626 \| 法規名稱: \| 法規體系: 人身保險目 \| 法規類別: 行政規則 \| 發文字號: 金管保綜字第10610923810號函 \| 法規內容: 說明：依據本會保險局案陳貴公會 106 年 5 月 5 日壽會貴字第 1060506038 號函辦理。正本：中華民國人壽保險商業同業公會（代表人黃○貴先生）副本：中華... @ 保險局主管法規

南山人壽保險股份有限公司辦理「境界成就計畫專案」，違反保險法令裁罰案，依保險法規定，核處罰鍰新臺幣(下同)3,000萬元整，以及予以5項糾正，令該公司停止投資型保險商品新契約業務，直至投資型保險商品資...

刊登日期: 2019-09-17 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

南山人壽保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法規定核處罰鍰新臺幣420萬元，並依同法第149條第1項規定予以6項糾正。

刊登日期: 2021-04-29 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

南山人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案，依行為時保險法規定，核處新臺幣（下同）600萬元罰鍰整、予以糾正處分，以及命該公司確實改正，依保險契約約定及保戶同意之繳費管道收取保費，並由稽核部門確認是否...

刊登日期: 2019-04-18 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

南山人壽保險股份有限公司業務員有使用本人信用卡代繳付他人保費，以及辦理重大偶發事件通報，未即時向本會通報或有通報程序缺失，核有違反保險法及洗錢防制法相關規定，依保險法規定核處罰鍰新臺幣240萬元。

刊登日期: 2021-04-29 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

金管會對朝陽人壽保險股份有限公司接管處分自107年1月26日起延長至108年1月25日止，並續由財團法人保險安定基金執行接管人職務

pubDate: 2018-01-23 | description: 金融監督管理委員會　公告發文日期：中華民國107年1月23日發文字號：金管保財字第10704500371號附件：主旨：茲因朝陽人壽保險股份有限公司業已於106年5月2日完成除保留資產、保留負債以外之一...

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與南山人壽保險股份有限公司辦理保險業務，查違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第5項規定，核處新臺幣180萬元罰鍰，並依同法第149條第1項規定予以2項糾正。同分類的金管會重大裁罰案件

幸福人壽自有資本與風險資本比率未達法定標準200％，與保險法第143條之4規定不符，且未能於102年7月31日前完成增資，有礙健全經營，爰依同法第143條之4第3項授權訂定之保險業資本適足性管理辦法第...	刊登日期: 2013-12-13 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
朝陽人壽自有資本與風險資本比率未達法定標準200％，與保險法第143條之4規定不符，且未能於102年7月31日前完成增資，有礙健全經營，爰依同法第143條之4第3項授權訂定之保險業資本適足性管理辦法第...	刊登日期: 2013-12-13 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
查國泰人壽承保陳○○君保單之核保作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣300萬元整。	刊登日期: 2013-12-13 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）今日對南山人壽保險股份有限公司作出處分，金管會發現該公司辦理招攬及核保作業有違反保險法相關法令規定之情事，依保險法核處罰鍰新臺幣300萬元。	刊登日期: 2013-12-13 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
南山人壽保險股份有限公司不當利用公司內部核保程序，處分特定業務員，內控制度顯有嚴重缺失，與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第2款規定不符，金融監督管...	刊登日期: 2013-12-13 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
台灣金展保險經紀人股份有限公司未依規定繳存保證金，核與保險法第163條第5項前段規定不符，依同條第5項後段規定廢止許可登記，並註銷執業證書。	刊登日期: 2013-12-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
誠農保險經紀人股份有限公司未依規定繳存保證金，核與保險法第163條第5項前段規定不符，依同條第5項後段規定廢止許可登記，並註銷執業證書。	刊登日期: 2013-12-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
萬得福保險經紀人有限公司未依規定繳存保證金，核與保險法第163條第5項前段規定不符，依同條第5項後段規定廢止許可登記，並註銷執業證書。	刊登日期: 2013-12-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
中華人間保險經紀人有限公司未依規定繳存保證金，核與保險法第163條第5項前段規定不符，依同條第5項後段規定廢止許可登記，並註銷執業證書。	刊登日期: 2013-12-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
聯洋保險經紀人有限公司未依規定繳存保證金，核與保險法第163條第5項前段規定不符，依同條第5項後段規定廢止許可登記，並註銷執業證書。	刊登日期: 2013-12-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
瑋德保險經紀人有限公司未依規定繳存保證金，核與保險法第163條第5項前段規定不符，依同條第5項後段規定廢止許可登記，並註銷執業證書。	刊登日期: 2013-12-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
茂富保險經紀人有限公司未依規定繳存保證金，核與保險法第163條第5項前段規定不符，依同條第5項後段規定廢止許可登記，並註銷執業證書。	刊登日期: 2013-12-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
宏觀保險經紀人股份有限公司未依規定繳存保證金，核與保險法第163條第5項前段規定不符，依同條第5項後段規定廢止許可登記，並註銷執業證書。	刊登日期: 2013-12-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
萬保祿保險經紀人有限公司未依規定繳存保證金，核與保險法第163條第5項前段規定不符，依同條第5項後段規定廢止許可登記，並註銷執業證書。	刊登日期: 2013-12-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
普聯保險經紀人股份有限公司未依規定繳存保證金，核與保險法第163條第5項前段規定不符，依同條第5項後段規定廢止許可登記，並註銷執業證書。	刊登日期: 2013-12-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

南山人壽保險股份有限公司辦理保險業務，查違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第5項規定，核處新臺幣180萬元罰鍰，並依同法第149條第1項規定予以2項糾正。 - 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會

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南山人壽保險股份有限公司辦理保險業務，查違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第5項規定，核處新臺幣180萬元罰鍰，並依同法第149條第1項規定予以2項糾正。
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