遠雄人壽保險事業股份有限公司辦理法令遵循制度檢討及專案查核作業、對往來保經代通路管理考核、業務員招攬爭議之控管、機構法人購買利變型壽險商品之核保及保全作業，以及防制洗錢作業等業務，查有違反保險法及洗錢
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標題遠雄人壽保險事業股份有限公司辦理法令遵循制度檢討及專案查核作業、對往來保經代通路管理考核、業務員招攬爭議之控管、機構法人購買利變型壽險商品之核保及保全作業，以及防制洗錢作業等業務，查有違反保險法及洗錢防制法相關規定，核處罰鍰新臺幣 350萬元，並予以6項糾正處分。的刊登日期是2020-03-24, 連結是http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202003240001&toolsflag=Y&dtable=Penalty.

標題	遠雄人壽保險事業股份有限公司辦理法令遵循制度檢討及專案查核作業、對往來保經代通路管理考核、業務員招攬爭議之控管、機構法人購買利變型壽險商品之核保及保全作業，以及防制洗錢作業等業務，查有違反保險法及洗錢防制法相關規定，核處罰鍰新臺幣 350萬元，並予以6項糾正處分。
刊登日期	2020-03-24
連結	http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202003240001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
描述	一、裁罰時間：109年3月24日二、受裁罰之對象：遠雄人壽保險事業股份有限公司三、裁罰之法令依據：保險法第149條、第171條之1、洗錢防制法第7條四、違反事實理由：(一)法令遵循制度檢討及專案查核作業：該公司未就本會裁處事項通盤檢討法令遵循制度弱點及風險評估，且法令遵循單位未確實辦理專案查核，核與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第30條之1第2項、第31條第2項第8款、第32條第3項第4款及第6款規定不符。(二)對往來保經代通路管理考核、業務員招攬爭議之控管：該公司未適時檢討所訂保經代通路績效考核準則、未就保經代招攬爭議案件、保經代遵循合約條款情形等納入考核，以及未依所訂作業規範採取強化控管措施，核與保險法第148條之3第2項授權訂定之「保險業招攬及核保理賠辦法」(下稱「招攬核保理賠辦法」)第6條第1項第2款及第9款、第2項及第17條規定不符。(三)機構法人購買利變型壽險商品之核保及保全作業：對於受益人之指定或變更，與原投保目的不符之情形，未建立有效控管機制以落實審核，核與招攬核保理賠辦法第7條第1項第3款第2目及第9款規定不符。(四)防制洗錢作業：該公司辦理法人保戶之實質受益人辨識作業，未採取合理驗證措施，核與洗錢防制法第7條第1項、金融機構防制洗錢辦法第3條第4款第1目及第3目、第5款第2目、第6款及第7款第1目規定不符。(五)另查該公司內部控制三道防線之聯繫溝通機制、法令遵循制度及專案查核作業、內部稽核作業、董事會及審計委員會之運作情形，未能有效發揮其功能，以及針對旅平險要保書收回管控未確實、辦理防制洗錢及打擊資恐作業之黑名單資料庫漏建檔、未落實執行客戶姓名或名稱檢核作業、撰寫國外投資報告欠完整、辦理資安監控及系統更新等作業欠周延、未將商品銷售後之檢討結果提報董事會報告等缺失，核有違反法令或有礙健全經營之虞。五、裁罰結果：核處罰鍰計新臺幣350萬元整及予以6項糾正。六、其他說明事項：無
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標題

遠雄人壽保險事業股份有限公司辦理法令遵循制度檢討及專案查核作業、對往來保經代通路管理考核、業務員招攬爭議之控管、機構法人購買利變型壽險商品之核保及保全作業，以及防制洗錢作業等業務，查有違反保險法及洗錢防制法相關規定，核處罰鍰新臺幣 350萬元，並予以6項糾正處分。

刊登日期

2020-03-24

連結

http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202003240001&toolsflag=Y&dtable=Penalty

描述

一、裁罰時間：109年3月24日二、受裁罰之對象：遠雄人壽保險事業股份有限公司三、裁罰之法令依據：保險法第149條、第171條之1、洗錢防制法第7條四、違反事實理由：(一)法令遵循制度檢討及專案查核作業：該公司未就本會裁處事項通盤檢討法令遵循制度弱點及風險評估，且法令遵循單位未確實辦理專案查核，核與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第30條之1第2項、第31條第2項第8款、第32條第3項第4款及第6款規定不符。(二)對往來保經代通路管理考核、業務員招攬爭議之控管：該公司未適時檢討所訂保經代通路績效考核準則、未就保經代招攬爭議案件、保經代遵循合約條款情形等納入考核，以及未依所訂作業規範採取強化控管措施，核與保險法第148條之3第2項授權訂定之「保險業招攬及核保理賠辦法」(下稱「招攬核保理賠辦法」)第6條第1項第2款及第9款、第2項及第17條規定不符。(三)機構法人購買利變型壽險商品之核保及保全作業：對於受益人之指定或變更，與原投保目的不符之情形，未建立有效控管機制以落實審核，核與招攬核保理賠辦法第7條第1項第3款第2目及第9款規定不符。(四)防制洗錢作業：該公司辦理法人保戶之實質受益人辨識作業，未採取合理驗證措施，核與洗錢防制法第7條第1項、金融機構防制洗錢辦法第3條第4款第1目及第3目、第5款第2目、第6款及第7款第1目規定不符。(五)另查該公司內部控制三道防線之聯繫溝通機制、法令遵循制度及專案查核作業、內部稽核作業、董事會及審計委員會之運作情形，未能有效發揮其功能，以及針對旅平險要保書收回管控未確實、辦理防制洗錢及打擊資恐作業之黑名單資料庫漏建檔、未落實執行客戶姓名或名稱檢核作業、撰寫國外投資報告欠完整、辦理資安監控及系統更新等作業欠周延、未將商品銷售後之檢討結果提報董事會報告等缺失，核有違反法令或有礙健全經營之虞。五、裁罰結果：核處罰鍰計新臺幣350萬元整及予以6項糾正。六、其他說明事項：無

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遠雄人壽保險事業股份有限公司辦理自地自建不動產投資開發作業、利害關係人交易等業務有違反保險法令規定之情事，且該等不動產投資開發案之相關監督管理、內部控制及法令遵循機制核有嚴重缺失，有礙健全經營之虞，依...	刊登日期: 2018-04-03 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
遠雄人壽保險事業股份有限公司辦理新北市新莊區副都心段一小段407地號不動產投資案，核有違反保險法相關規定，依保險法規定核處罰鍰新臺幣200萬元整，並依同法第149條第1項規定予以糾正及限期處分。	刊登日期: 2021-06-29 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
遠雄人壽保險事業股份有限公司辦理保險業務違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣（下同）510萬元整並予以3項糾正之處分。	刊登日期: 2015-11-11 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
遠雄人壽保險事業股份有限公司違反保險法令裁罰案	刊登日期: 2012-06-29 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
所報「以國際保險業務分公司保單保費融資借款人為要保人之保險商品訂定限制保險契約相關權利批註條款之處理原則」一案，洽悉，請查照並請依說明二辦理。	公發布日: 20160516 \| 生效日期: 20160516 \| 法規名稱: \| 法規體系: 人身保險目 \| 法規類別: 行政規則 \| 發文字號: 金管保壽字第10500924950號函 \| 法規內容: 說明：一、復貴公會 105 年 5 月 9 日壽會博字第 1050505264 號函。二、有關銀行辦理國際保險業務分公司保單保費融資業務之實務面作業事項，請貴公會協助中華民國銀行... @ 保險局主管法規
所報「人壽保險業辨識及確認客戶身分措施之建議問項」暨將該等問項增列於業務員招攬報告書之作業調整時程一案，已悉，並請轉知所屬會員確實遵守。請查照。	公發布日: 20170626 \| 生效日期: 20170626 \| 法規名稱: \| 法規體系: 人身保險目 \| 法規類別: 行政規則 \| 發文字號: 金管保綜字第10610923810號函 \| 法規內容: 說明：依據本會保險局案陳貴公會 106 年 5 月 5 日壽會貴字第 1060506038 號函辦理。正本：中華民國人壽保險商業同業公會（代表人黃○貴先生）副本：中華... @ 保險局主管法規
遠雄人壽保險事業股份有限公司受理保戶投保案件所辦理之招攬及核保作業，查有違反金融消費者保護法及保險法相關規定，依保險法核處新臺幣120萬元罰鍰。	刊登日期: 2020-07-07 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
所報自「保險業通報作業資訊系統」取得往生者資訊後之理賠處理程序及控管機制處理原則乙案，洽悉，並請督促所屬會員公司確實遵照辦理，請查照。	公發布日: 20160926 \| 生效日期: 20160926 \| 法規名稱: \| 法規體系: 人身保險目 \| 法規類別: 行政規則 \| 發文字號: 金管保壽字第10510938500號函 \| 法規內容: 說明：依據本會保險局案陳貴公會 105 年 8 月 2 日壽會博字第 1050809229 號函辦理。正本：中華民國人壽保險商業同業公會（代表人黃○貴）副本：金融監督... @ 保險局主管法規

遠雄人壽保險事業股份有限公司辦理自地自建不動產投資開發作業、利害關係人交易等業務有違反保險法令規定之情事，且該等不動產投資開發案之相關監督管理、內部控制及法令遵循機制核有嚴重缺失，有礙健全經營之虞，依...

刊登日期: 2018-04-03 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

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遠雄人壽保險事業股份有限公司辦理新北市新莊區副都心段一小段407地號不動產投資案，核有違反保險法相關規定，依保險法規定核處罰鍰新臺幣200萬元整，並依同法第149條第1項規定予以糾正及限期處分。

刊登日期: 2021-06-29 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

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遠雄人壽保險事業股份有限公司辦理保險業務違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣（下同）510萬元整並予以3項糾正之處分。

刊登日期: 2015-11-11 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

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遠雄人壽保險事業股份有限公司違反保險法令裁罰案

刊登日期: 2012-06-29 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

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所報「以國際保險業務分公司保單保費融資借款人為要保人之保險商品訂定限制保險契約相關權利批註條款之處理原則」一案，洽悉，請查照並請依說明二辦理。

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所報「人壽保險業辨識及確認客戶身分措施之建議問項」暨將該等問項增列於業務員招攬報告書之作業調整時程一案，已悉，並請轉知所屬會員確實遵守。請查照。

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遠雄人壽保險事業股份有限公司受理保戶投保案件所辦理之招攬及核保作業，查有違反金融消費者保護法及保險法相關規定，依保險法核處新臺幣120萬元罰鍰。

刊登日期: 2020-07-07 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

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所報自「保險業通報作業資訊系統」取得往生者資訊後之理賠處理程序及控管機制處理原則乙案，洽悉，並請督促所屬會員公司確實遵照辦理，請查照。

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泛亞保險經紀人股份有限公司辦理保險經紀業務，違反保險法相關規定，依保險法第167條之2規定，核處限期1個月改正，併處罰鍰30萬元整。	刊登日期: 2021-02-04 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
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新光人壽保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法規定核處罰鍰新臺幣720萬元整及予以5項糾正。	刊登日期: 2020-12-25 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
國際康健人壽保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法規定核處罰鍰新臺幣240萬元整及予以糾正。	刊登日期: 2020-12-24 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
合作金庫人壽保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法規定核處罰鍰新臺幣300萬元整及予以4項糾正。	刊登日期: 2020-11-27 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
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玉山商業銀行鳳山分行前理財專員潘○○(下稱潘員)涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項、洗錢防制法第7條規定及有礙健全經營之虞，爰依行政罰法第24條規定，依銀...	刊登日期: 2020-11-26 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
台中商業銀行北斗分行前理財專員楊○○（下稱楊員）涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(下同)400萬元罰鍰。	刊登日期: 2020-11-26 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
和泰產物保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法核處罰鍰計新臺幣1,140萬元整，並請該公司3個月內提具內部作業、法令遵循及內部稽核之整體性改善規劃及強化機制，並究責失職人員具報	刊登日期: 2020-11-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
法商法國巴黎人壽保險股份有限公司台灣分公司辦理國外投資業務，核有違反保險法相關規定，依保險法規定核處新臺幣100萬元整。	刊登日期: 2020-10-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
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勤業眾信聯合會計師事務所施○○會計師、江○○會計師違反證券交易法處分案(金管證審字第1090364602號、金管證審字第10903646021號)	刊登日期: 2020-09-29 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...