中華郵政股份有限公司基隆郵局所轄之瑞芳郵局員工張○○以躉繳保費方式招攬郵政壽險並挪用客戶保費,核有違反保險法相關規定,依保險法第149條第1項規定予以糾正,並依同條項第1款規定,限制該公司基隆郵局及其
- 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會

標題中華郵政股份有限公司基隆郵局所轄之瑞芳郵局員工張○○以躉繳保費方式招攬郵政壽險並挪用客戶保費,核有違反保險法相關規定,依保險法第149條第1項規定予以糾正,並依同條項第1款規定,限制該公司基隆郵局及其轄下各郵局停止簡易人壽保險新契約之銷售6個月(不包含依保單條款約定得續保之續保案件)。的刊登日期是2018-03-26, 連結是http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201803270001&toolsflag=Y&dtable=Penalty.

標題中華郵政股份有限公司基隆郵局所轄之瑞芳郵局員工張○○以躉繳保費方式招攬郵政壽險並挪用客戶保費,核有違反保險法相關規定,依保險法第149條第1項規定予以糾正,並依同條項第1款規定,限制該公司基隆郵局及其轄下各郵局停止簡易人壽保險新契約之銷售6個月(不包含依保單條款約定得續保之續保案件)。
刊登日期2018-03-26
連結http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201803270001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
描述一、處分時間:107年3月26日二、受處分之對象:中華郵政股份有限公司三、處分之法令依據:保險法第149條第1項及同條項第1款四、違反事實理由:(一)中華郵政股份有限公司(下稱中華郵政)瑞芳郵局員工張○○(下稱張員)有以預扣4%利息予保戶之方式向保戶一次收取保費,再分期繳納該公司,並有挪用保費購買美金保單、基金,及設定要保人住所為郵局地址等情事。(二)中華郵政對於前開張員之違規情事,內部控制及內部稽核制度未能有效發揮:102年間曾有保戶因張員招攬之躉繳保險契約未提供正式憑據,向中華郵政瑞芳郵局要求終止或解除契約,惟中華郵政未能進一步追查;又該公司壽險處104年間發現張員所招攬契約有600餘筆要保人地址相同情事,經追查又發現張員所招攬契約有多筆保費轉帳代繳局帳號相同且集中於張員家屬帳戶,中華郵政對該等異常情形又未列入自行查核之管控事項並予深入追查,而任由弊端持續擴大,顯見其內部控制及內部稽核嚴重廢弛。(三)鑑於本案違規情節重大,本會爰除依保險法第149條第1項規定,對中華郵政予以糾正外,並依同條項第1款規定,限制該公司基隆郵局及其轄下各郵局(共46個)停止簡易人壽保險新契約之銷售6個月(不包含依保單條款約定得續保之續保案件),且於提報改善計畫並經本會認可改善完成後(含清查全國各郵局有無類此案件),始得恢復辦理。五、處分結果:依保險法第149條第1項予以糾正,並依同條項第1款規定,限制該公司基隆郵局及其轄下各郵局停止簡易人壽保險新契約之銷售6個月(不包含依保單條款約定得續保之續保案件),且於提報改善計畫並經本會認可改善完成後(含清查全國各郵局有無類似案件),始得恢復辦理。六、其他說明事項:(一)該業務員張員部分,要求該公司,應依郵政簡易人壽保險監督管理辦法規定,依法移送並予以撤銷登記。(二)金管會呼籲保險業務員於辦理保單招攬業務時,應確實遵守相關法令規定,保險業應強化內部控制,以免違法。 
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標題

中華郵政股份有限公司基隆郵局所轄之瑞芳郵局員工張○○以躉繳保費方式招攬郵政壽險並挪用客戶保費,核有違反保險法相關規定,依保險法第149條第1項規定予以糾正,並依同條項第1款規定,限制該公司基隆郵局及其轄下各郵局停止簡易人壽保險新契約之銷售6個月(不包含依保單條款約定得續保之續保案件)。

刊登日期

2018-03-26

連結

http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201803270001&toolsflag=Y&dtable=Penalty

描述

一、處分時間:107年3月26日二、受處分之對象:中華郵政股份有限公司三、處分之法令依據:保險法第149條第1項及同條項第1款四、違反事實理由:(一)中華郵政股份有限公司(下稱中華郵政)瑞芳郵局員工張○○(下稱張員)有以預扣4%利息予保戶之方式向保戶一次收取保費,再分期繳納該公司,並有挪用保費購買美金保單、基金,及設定要保人住所為郵局地址等情事。(二)中華郵政對於前開張員之違規情事,內部控制及內部稽核制度未能有效發揮:102年間曾有保戶因張員招攬之躉繳保險契約未提供正式憑據,向中華郵政瑞芳郵局要求終止或解除契約,惟中華郵政未能進一步追查;又該公司壽險處104年間發現張員所招攬契約有600餘筆要保人地址相同情事,經追查又發現張員所招攬契約有多筆保費轉帳代繳局帳號相同且集中於張員家屬帳戶,中華郵政對該等異常情形又未列入自行查核之管控事項並予深入追查,而任由弊端持續擴大,顯見其內部控制及內部稽核嚴重廢弛。(三)鑑於本案違規情節重大,本會爰除依保險法第149條第1項規定,對中華郵政予以糾正外,並依同條項第1款規定,限制該公司基隆郵局及其轄下各郵局(共46個)停止簡易人壽保險新契約之銷售6個月(不包含依保單條款約定得續保之續保案件),且於提報改善計畫並經本會認可改善完成後(含清查全國各郵局有無類此案件),始得恢復辦理。五、處分結果:依保險法第149條第1項予以糾正,並依同條項第1款規定,限制該公司基隆郵局及其轄下各郵局停止簡易人壽保險新契約之銷售6個月(不包含依保單條款約定得續保之續保案件),且於提報改善計畫並經本會認可改善完成後(含清查全國各郵局有無類似案件),始得恢復辦理。六、其他說明事項:(一)該業務員張員部分,要求該公司,應依郵政簡易人壽保險監督管理辦法規定,依法移送並予以撤銷登記。(二)金管會呼籲保險業務員於辦理保單招攬業務時,應確實遵守相關法令規定,保險業應強化內部控制,以免違法。 

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銀行業利率

資料集識別碼: 10847 | 詮釋資料更新時間: 2024-08-12 14:28:49 | 品質檢測: | 檔案格式: CSV | 編碼格式: UTF-8 | 提供機關: 中央銀行 | 服務分類: 公共資訊 | 資料集描述: 1987年5月起主要銀行存放款利率(月資料)

@ 政府資料開放平臺資料集清單

館藏借展:「龍昇福聚︱生肖郵票與文物特展」

(中華民國)中華郵政公司;(中華民國)中華文物郵學會 | 活動起始日期: 2024/01/01 | 活動結束日期: 2024/04/07 | 折扣資訊: 週一、清明、端午、中秋、農曆春節和國定假日次日

@ 展覽資訊

館藏借展:「龍昇福聚︱生肖郵票與文物特展」

(中華民國)中華郵政公司;(中華民國)中華文物郵學會 | 活動起始日期: 2024/01/01 | 活動結束日期: 2024/04/07 | 折扣資訊: 週一、清明、端午、中秋、農曆春節和國定假日次日

@ 藝文活動-所有類別

中華郵政國內郵件資費表

資料集識別碼: 161463 | 詮釋資料更新時間: 2023-06-27 10:31:31 | 品質檢測: 白金 | 檔案格式: CSV;CSV;CSV | 編碼格式: UTF-8;UTF-8;UTF-8 | 提供機關: 中華郵政股份有限公司 | 服務分類: 交通及通訊 | 資料集描述: 本資料集提供中華郵政國內郵件相關計費方式

@ 政府資料開放平臺資料集清單

原嘉義郵局

1 | 開放時間: 現今(西元2021年)正進行外牆整修工程,暫不開放參觀。 | 現狀: 「原嘉義郵局」目前保存狀況良好。 | 歷史沿革: 「原嘉義郵局」位於現今嘉義市東區府路里6鄰文化路134號,興建於1939年(昭和14年),原為日治時期的嘉義郵便局,屬於一等郵便局。與「原嘉義電信局」為同時期建造,位於同一街廓內。 嘉義地區郵政業務源...

@ 文資局歷史建築

臺北郵局

級別名稱: 直轄市定古蹟 | 所屬主管機關: 臺北市政府 | 指定登錄理由: 1.臺北郵局於1930年竣工,由栗山俊一設計,運用古典建築語彙融合現代建築折衷式樣,為三層樓水泥鋼骨構造。 2.建物形式不脫西洋古典建築三段立面的色彩,並又具備現代建築物的簡潔精神。建物大廳留出二層樓...

@ 文資局古蹟

中華郵政股份有限公司105年6月份(郵政資金運用配置表)

資料集識別碼: 35791 | 詮釋資料更新時間: 2024-08-02 12:02:28 | 品質檢測: 白金 | 檔案格式: CSV | 編碼格式: 其他 | 提供機關: 中華郵政股份有限公司 | 服務分類: 交通及通訊 | 資料集描述: 中華郵政股份有限公司105年6月份(郵政資金運用配置表)_下載連結

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中華郵政全國營業據點

資料集識別碼: 5950 | 詮釋資料更新時間: 2024-07-22 09:48:01 | 品質檢測: | 檔案格式: CSV | 編碼格式: UTF-8 | 提供機關: 中華郵政股份有限公司 | 服務分類: 交通及通訊 | 資料集描述: 中華郵政公司郵務業務相關資訊

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銀行業利率

資料集識別碼: 10847 | 詮釋資料更新時間: 2024-08-12 14:28:49 | 品質檢測: | 檔案格式: CSV | 編碼格式: UTF-8 | 提供機關: 中央銀行 | 服務分類: 公共資訊 | 資料集描述: 1987年5月起主要銀行存放款利率(月資料)

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(中華民國)中華郵政公司;(中華民國)中華文物郵學會 | 活動起始日期: 2024/01/01 | 活動結束日期: 2024/04/07 | 折扣資訊: 週一、清明、端午、中秋、農曆春節和國定假日次日

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中華郵政國內郵件資費表

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原嘉義郵局

1 | 開放時間: 現今(西元2021年)正進行外牆整修工程,暫不開放參觀。 | 現狀: 「原嘉義郵局」目前保存狀況良好。 | 歷史沿革: 「原嘉義郵局」位於現今嘉義市東區府路里6鄰文化路134號,興建於1939年(昭和14年),原為日治時期的嘉義郵便局,屬於一等郵便局。與「原嘉義電信局」為同時期建造,位於同一街廓內。 嘉義地區郵政業務源...

@ 文資局歷史建築

臺北郵局

級別名稱: 直轄市定古蹟 | 所屬主管機關: 臺北市政府 | 指定登錄理由: 1.臺北郵局於1930年竣工,由栗山俊一設計,運用古典建築語彙融合現代建築折衷式樣,為三層樓水泥鋼骨構造。 2.建物形式不脫西洋古典建築三段立面的色彩,並又具備現代建築物的簡潔精神。建物大廳留出二層樓...

@ 文資局古蹟

中華郵政股份有限公司105年6月份(郵政資金運用配置表)

資料集識別碼: 35791 | 詮釋資料更新時間: 2024-08-02 12:02:28 | 品質檢測: 白金 | 檔案格式: CSV | 編碼格式: 其他 | 提供機關: 中華郵政股份有限公司 | 服務分類: 交通及通訊 | 資料集描述: 中華郵政股份有限公司105年6月份(郵政資金運用配置表)_下載連結

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中華郵政全國營業據點

資料集識別碼: 5950 | 詮釋資料更新時間: 2024-07-22 09:48:01 | 品質檢測: | 檔案格式: CSV | 編碼格式: UTF-8 | 提供機關: 中華郵政股份有限公司 | 服務分類: 交通及通訊 | 資料集描述: 中華郵政公司郵務業務相關資訊

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京城商業銀行股份有限公司及所合併消滅之府城財產保險代理人股份有限公司辦理保險代理人業務,違反保險法相關規定之情事,對存續公司依保險法核處2項限期1個月改正,併處罰鍰新臺幣(下同)180萬元整。

刊登日期: 2021-03-19 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

臺灣產物辦理保險業務時,違反保險法相關規定,共核處罰鍰新臺幣480萬元整及3項糾正,並命該公司自105年4月15日起停止辦理有關商業火災保險投標業務1個月

刊登日期: 2016-04-12 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

金融監督管理委員會(以下簡稱為金管會)今日對南山人壽保險股份有限公司作出處分,金管會於保險業務專案檢查時,發現該公司有違反保險法相關法令規定之情事,依保險法核處罰鍰新臺幣360萬元並予以2項糾正之處分...

刊登日期: 2013-06-03 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

凱基證券股份有限公司證券自營部門買賣金融控股公司法第45條第1項所定利害關係人發行之有價證券,有未提報董事會重度決議之情事,違反同法第45條第1項規定,依同法第60條第14款規定核處新臺幣200萬元罰...

刊登日期: 2013-07-23 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

本會對街口電子支付股份有限公司專案檢查報告(編號:108L004)所列缺失,貴公司核有違反「電子支付機構管理條例」第30條、第33條規定及有礙健全經營之虞情事,依「電子支付機構管理條例」第48條第16...

刊登日期: 2019-11-27 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

有關臺銀人壽辦理房貸壽險之核保作業,違反保險法相關規定,依保險法第171條之1第5項規定處以罰鍰新臺幣180萬元及依同法第149條第1項規定予以糾正、令貴公司解除核保人員之職務、命貴公司自裁處書到達之...

刊登日期: 2015-03-03 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

台灣金展保險經紀人股份有限公司未依規定繳存保證金,核與保險法第163條第5項前段規定不符,依同條第5項後段規定廢止許可登記,並註銷執業證書。

刊登日期: 2013-12-06 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

街口證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業及期貨信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1090364737號)

刊登日期: 2020-09-30 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

富邦人壽保險股份有限公司辦理藝術品購置及管理作業,以及包機及其費用核銷作業等事項,核有違反保險法相關規定,依保險法第171條之1第4項規定核處罰鍰新臺幣600萬元。

刊登日期: 2021-08-19 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

匯豐(台灣)商業銀行天母分行前理財專員蔡○○(下稱蔡員)挪用客戶款項所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)800萬元罰鍰...

刊登日期: 2019-08-12 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

幸福人壽保險股份有限公司辦理保險業務及資金運用作業,有違反保險法及洗錢防制法相關規定情事,核處罰鍰新臺幣290萬元整並予以糾正,另請該公司就相關缺失懲處失職人員,及通盤檢討法令遵循、內部控制及稽核制度...

刊登日期: 2012-09-14 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

自本處分書送達翌日起,停止相對人張○○於中華開發金融控股公司(下稱開發金控)執行董事職務6個月。

刊登日期: 2022-08-02 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

新光人壽保險股份有限公司辦理有價證券投資業務,違反保險法令裁罰案,依保險法規定,核處新臺幣(下同)2,760萬元整,以及予以5項糾正處分、併令調降國外投資額度比例上限至資金之39%,未調整至符合上限前...

刊登日期: 2020-09-16 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

大眾商業銀行股份有限公司辦理信用貸款業務核有內部控制制度未建立及未確實執行之缺失,違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款之規定,核處新臺幣400萬元罰鍰。

刊登日期: 2013-10-04 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

本會對星展(台灣)商業銀行辦理一般業務檢查報告(編號:107B069)所列防制洗錢及打擊資恐相關缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣600萬元罰鍰。

刊登日期: 2021-05-13 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

京城商業銀行股份有限公司及所合併消滅之府城財產保險代理人股份有限公司辦理保險代理人業務,違反保險法相關規定之情事,對存續公司依保險法核處2項限期1個月改正,併處罰鍰新臺幣(下同)180萬元整。

刊登日期: 2021-03-19 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

臺灣產物辦理保險業務時,違反保險法相關規定,共核處罰鍰新臺幣480萬元整及3項糾正,並命該公司自105年4月15日起停止辦理有關商業火災保險投標業務1個月

刊登日期: 2016-04-12 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

金融監督管理委員會(以下簡稱為金管會)今日對南山人壽保險股份有限公司作出處分,金管會於保險業務專案檢查時,發現該公司有違反保險法相關法令規定之情事,依保險法核處罰鍰新臺幣360萬元並予以2項糾正之處分...

刊登日期: 2013-06-03 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

凱基證券股份有限公司證券自營部門買賣金融控股公司法第45條第1項所定利害關係人發行之有價證券,有未提報董事會重度決議之情事,違反同法第45條第1項規定,依同法第60條第14款規定核處新臺幣200萬元罰...

刊登日期: 2013-07-23 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

本會對街口電子支付股份有限公司專案檢查報告(編號:108L004)所列缺失,貴公司核有違反「電子支付機構管理條例」第30條、第33條規定及有礙健全經營之虞情事,依「電子支付機構管理條例」第48條第16...

刊登日期: 2019-11-27 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

有關臺銀人壽辦理房貸壽險之核保作業,違反保險法相關規定,依保險法第171條之1第5項規定處以罰鍰新臺幣180萬元及依同法第149條第1項規定予以糾正、令貴公司解除核保人員之職務、命貴公司自裁處書到達之...

刊登日期: 2015-03-03 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

台灣金展保險經紀人股份有限公司未依規定繳存保證金,核與保險法第163條第5項前段規定不符,依同條第5項後段規定廢止許可登記,並註銷執業證書。

刊登日期: 2013-12-06 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

街口證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業及期貨信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1090364737號)

刊登日期: 2020-09-30 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

富邦人壽保險股份有限公司辦理藝術品購置及管理作業,以及包機及其費用核銷作業等事項,核有違反保險法相關規定,依保險法第171條之1第4項規定核處罰鍰新臺幣600萬元。

刊登日期: 2021-08-19 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

匯豐(台灣)商業銀行天母分行前理財專員蔡○○(下稱蔡員)挪用客戶款項所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)800萬元罰鍰...

刊登日期: 2019-08-12 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

幸福人壽保險股份有限公司辦理保險業務及資金運用作業,有違反保險法及洗錢防制法相關規定情事,核處罰鍰新臺幣290萬元整並予以糾正,另請該公司就相關缺失懲處失職人員,及通盤檢討法令遵循、內部控制及稽核制度...

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自本處分書送達翌日起,停止相對人張○○於中華開發金融控股公司(下稱開發金控)執行董事職務6個月。

刊登日期: 2022-08-02 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

新光人壽保險股份有限公司辦理有價證券投資業務,違反保險法令裁罰案,依保險法規定,核處新臺幣(下同)2,760萬元整,以及予以5項糾正處分、併令調降國外投資額度比例上限至資金之39%,未調整至符合上限前...

刊登日期: 2020-09-16 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

大眾商業銀行股份有限公司辦理信用貸款業務核有內部控制制度未建立及未確實執行之缺失,違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款之規定,核處新臺幣400萬元罰鍰。

刊登日期: 2013-10-04 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

本會對星展(台灣)商業銀行辦理一般業務檢查報告(編號:107B069)所列防制洗錢及打擊資恐相關缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣600萬元罰鍰。

刊登日期: 2021-05-13 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

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