本會對上海商業儲蓄銀行「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查結果所列缺失，核有違反行為時洗錢防制法第8條第1項規定，另貴行豐原分行遭偽冒客戶以通訊軟體LINE指示辦理提（匯）款，核有違反銀行法第45條之1
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標題本會對上海商業儲蓄銀行「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查結果所列缺失，核有違反行為時洗錢防制法第8條第1項規定，另貴行豐原分行遭偽冒客戶以通訊軟體LINE指示辦理提（匯）款，核有違反銀行法第45條之1第1項未確實執行內部控制制度、內部作業制度與程序之缺失，依洗錢防制法第8條第4項規定及銀行法第129條第7款規定，分別核處新臺幣100萬元及200萬元罰鍰的刊登日期是2017-10-25, 連結是http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201710250004&toolsflag=Y&dtable=Penalty.

標題	本會對上海商業儲蓄銀行「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查結果所列缺失，核有違反行為時洗錢防制法第8條第1項規定，另貴行豐原分行遭偽冒客戶以通訊軟體LINE指示辦理提（匯）款，核有違反銀行法第45條之1第1項未確實執行內部控制制度、內部作業制度與程序之缺失，依洗錢防制法第8條第4項規定及銀行法第129條第7款規定，分別核處新臺幣100萬元及200萬元罰鍰
刊登日期	2017-10-25
連結	http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201710250004&toolsflag=Y&dtable=Penalty
描述	受文者：如正、副本發文日期：中華民國106年10月25日發文字號：金管銀國字第10620004742號受處分人姓名或名稱：上海商業儲蓄銀行股份有限公司統一號碼：03036306 地址：臺北市中山區民權東路1段2號代表人或管理人姓名：榮○○ 身分證統一號碼：略地址：臺北市中山區民權東路1段2號主旨：本會對貴行「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查結果所列缺失，核有違反行為時洗錢防制法第8條第1項規定，另貴行豐原分行遭偽冒客戶以通訊軟體LINE指示辦理提（匯）款，核有違反銀行法第45條之1第1項未確實執行內部控制制度、內部作業制度與程序之缺失，依洗錢防制法第8條第4項規定及銀行法第129條第7款規定，分別核處新臺幣100萬元及200萬元罰鍰。事實及理由：一、本會檢查局對貴行辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查結果，貴行對符合疑似洗錢表徵交易，雖有建置相關輔助性報表，惟未進一步確實查證交易背景及目的之合理性，並留存相關資料，嗣檢查局專案檢查後，始辦理申報，核屬違反行為時洗錢防制法第8條第1項規定，依同法第8條第4項規定，核處新臺幣100萬元罰鍰。二、貴行豐原分行違反貴行所訂「臺幣存款業務手冊」等內部作業規定，未與客戶本人確認聯絡電話變更之正確性，亦未取得客戶存摺及取款憑條，自行例外依通訊軟體LINE私訊指示，以重建磁條、取款條後補方式辦理存款提款跨行匯款作業，核屬違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。法令依據：洗錢防制法第8條第1及第4項、銀行法第45條之1第1項及第129條第7款等規定。繳款方式：一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項：一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本：上海商業儲蓄銀行股份有限公司（代表人榮○○先生）副本：中央銀行、中央存款保險股份有限公司（代表人雷○○先生）、金融監督管理委員會檢查局
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本會對上海商業儲蓄銀行「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查結果所列缺失，核有違反行為時洗錢防制法第8條第1項規定，另貴行豐原分行遭偽冒客戶以通訊軟體LINE指示辦理提（匯）款，核有違反銀行法第45條之1第1項未確實執行內部控制制度、內部作業制度與程序之缺失，依洗錢防制法第8條第4項規定及銀行法第129條第7款規定，分別核處新臺幣100萬元及200萬元罰鍰

刊登日期

2017-10-25

連結

http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201710250004&toolsflag=Y&dtable=Penalty

描述

受文者：如正、副本發文日期：中華民國106年10月25日發文字號：金管銀國字第10620004742號受處分人姓名或名稱：上海商業儲蓄銀行股份有限公司統一號碼：03036306 地址：臺北市中山區民權東路1段2號代表人或管理人姓名：榮○○ 身分證統一號碼：略地址：臺北市中山區民權東路1段2號主旨：本會對貴行「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查結果所列缺失，核有違反行為時洗錢防制法第8條第1項規定，另貴行豐原分行遭偽冒客戶以通訊軟體LINE指示辦理提（匯）款，核有違反銀行法第45條之1第1項未確實執行內部控制制度、內部作業制度與程序之缺失，依洗錢防制法第8條第4項規定及銀行法第129條第7款規定，分別核處新臺幣100萬元及200萬元罰鍰。事實及理由：一、本會檢查局對貴行辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查結果，貴行對符合疑似洗錢表徵交易，雖有建置相關輔助性報表，惟未進一步確實查證交易背景及目的之合理性，並留存相關資料，嗣檢查局專案檢查後，始辦理申報，核屬違反行為時洗錢防制法第8條第1項規定，依同法第8條第4項規定，核處新臺幣100萬元罰鍰。二、貴行豐原分行違反貴行所訂「臺幣存款業務手冊」等內部作業規定，未與客戶本人確認聯絡電話變更之正確性，亦未取得客戶存摺及取款憑條，自行例外依通訊軟體LINE私訊指示，以重建磁條、取款條後補方式辦理存款提款跨行匯款作業，核屬違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。法令依據：洗錢防制法第8條第1及第4項、銀行法第45條之1第1項及第129條第7款等規定。繳款方式：一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項：一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本：上海商業儲蓄銀行股份有限公司（代表人榮○○先生）副本：中央銀行、中央存款保險股份有限公司（代表人雷○○先生）、金融監督管理委員會檢查局

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根據名稱本會對上海商業儲蓄銀行存款開戶及洗錢防制作業專案檢查結果所列缺失核有違反行為時洗錢防制法第8條第1項規定另貴行豐原分行遭偽冒客戶以通訊軟體LINE指示辦理提匯款核有違反銀行法第45條之1第1項未確實執行內部控制制度內部作業制度與程序之缺失依洗錢防制法第8條第4項規定及銀行法第129條第7款規定分別核處新臺幣100萬元及200萬元罰鍰找到的相關資料

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台新國際商業銀行辦理衍生性金融商品業務核有未確實執行內部控制、內部作業制度與程序之缺失，違反銀行法第45條之1第1項及第4項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣800萬元罰鍰；另案關缺失有礙貴...	刊登日期: 2016-12-05 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
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新光產物保險股份有限公司辦理保險業務時，違反保險法相關規定，共計核處罰鍰新臺幣180萬元整及停售案關保險商品	刊登日期: 2016-11-30 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
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華南商業銀行辦理鼎興集團授信案等相關缺失，核有未落實執行內部控制之缺失，且對子公司之監督與管理亦未妥適，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣800萬元罰鍰	刊登日期: 2016-11-10 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
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解除受處分人蔡○○於兆豐金融控股股份有限公司所派任兆豐國際商業銀行股份有限公司法人代表之董事職務，並自本處分書送達次日起生效	刊登日期: 2016-09-21 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
處中國信託綜合證券股份有限公司停止財務規劃及諮詢顧問業務3個月之處分，自105年10月1日至105年12月31日止。(金管證券字第1050039337號)	刊登日期: 2016-09-19 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
中國信託商業銀行有限公司違反信託業管理法令處分案。(金管證交罰字第1050039400號)	刊登日期: 2016-09-19 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
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永豐商業銀行辦理國際金融業務分行(下稱OBU)開戶作業及客戶財務資料審核作業所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，限制貴行...	刊登日期: 2016-09-13 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
大眾商業銀行辦理國際金融業務分行(下稱OBU)開戶作業所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，限制貴行新承作隱含賣出外匯選擇...	刊登日期: 2016-09-13 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
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元大商業銀行辦理金融業務分行(下稱OBU)開戶、客戶財務資料審核作業及衍生性金融商品業務，核有未妥適建立或未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核...	刊登日期: 2016-09-13 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...