臺灣土地銀行寶中分行前行員賴○○涉嫌挪用客戶存款乙案，核有未能建立有效內控制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，暨構成銀行法第61條之1第1項有礙健全經營之虞，依同法第129條第7款規定，核處
- 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會

標題臺灣土地銀行寶中分行前行員賴○○涉嫌挪用客戶存款乙案，核有未能建立有效內控制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，暨構成銀行法第61條之1第1項有礙健全經營之虞，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣300萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項第3款規定，命令貴行解除賴員之職務的刊登日期是2017-07-07, 連結是http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201707070002&toolsflag=Y&dtable=Penalty.

標題	臺灣土地銀行寶中分行前行員賴○○涉嫌挪用客戶存款乙案，核有未能建立有效內控制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，暨構成銀行法第61條之1第1項有礙健全經營之虞，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣300萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項第3款規定，命令貴行解除賴員之職務
刊登日期	2017-07-07
連結	http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201707070002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
描述	受文者：如正、副本發文日期：中華民國106年7月6日發文字號：金管銀國字第10620003161號受處分人姓名或名稱：臺灣土地銀行股份有限公司統一號碼：03700301 地址：100台北市中正區館前路46號代表人或管理人姓名：凌○○女士身分證統一號碼：略地址：100台北市中正區館前路46號主旨：貴行寶中分行前行員賴○○涉嫌挪用客戶存款乙案，核有未能建立有效內控制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，暨構成銀行法第61條之1第1項有礙健全經營之虞，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣300萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項第3款規定，命令貴行解除賴員之職務。事實及理由：貴行寶中分行前行員賴員於樹林分行任內私自將存戶印鑑預先加蓋於空白取款憑條及空白定期存款解約申請書預留使用，挪用客戶存款新臺幣80餘萬元，貴行未就存摺空白磁條之保管與使用、臨櫃變更存摺行頁數交易建立妥適內控制度，亦未就櫃員交易訂定檢核交易功能及監控查詢機制，存匯主管亦未能詳實覆核，核有未能建立有效內部控制制度，違反銀行法第45條之1第1項規定，並構成銀行法第61條之1第1項有礙健全經營之虞。法令依據：銀行法第45條之1第1項、第61條之1第1項第3款及第129條第7款等規定。繳款方式：一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。三、本案聯絡人：林○○，聯絡電話：（02）89689670，傳真電話：（02）89691354。注意事項：一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本：臺灣土地銀行股份有限公司（代表人凌○○女士）副本：財政部、金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局(秘書室、會計室)
category.theme	540
category.cake	472
category.service	8Z0

標題

臺灣土地銀行寶中分行前行員賴○○涉嫌挪用客戶存款乙案，核有未能建立有效內控制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，暨構成銀行法第61條之1第1項有礙健全經營之虞，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣300萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項第3款規定，命令貴行解除賴員之職務

刊登日期

2017-07-07

連結

http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201707070002&toolsflag=Y&dtable=Penalty

描述

受文者：如正、副本發文日期：中華民國106年7月6日發文字號：金管銀國字第10620003161號受處分人姓名或名稱：臺灣土地銀行股份有限公司統一號碼：03700301 地址：100台北市中正區館前路46號代表人或管理人姓名：凌○○女士身分證統一號碼：略地址：100台北市中正區館前路46號主旨：貴行寶中分行前行員賴○○涉嫌挪用客戶存款乙案，核有未能建立有效內控制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，暨構成銀行法第61條之1第1項有礙健全經營之虞，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣300萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項第3款規定，命令貴行解除賴員之職務。事實及理由：貴行寶中分行前行員賴員於樹林分行任內私自將存戶印鑑預先加蓋於空白取款憑條及空白定期存款解約申請書預留使用，挪用客戶存款新臺幣80餘萬元，貴行未就存摺空白磁條之保管與使用、臨櫃變更存摺行頁數交易建立妥適內控制度，亦未就櫃員交易訂定檢核交易功能及監控查詢機制，存匯主管亦未能詳實覆核，核有未能建立有效內部控制制度，違反銀行法第45條之1第1項規定，並構成銀行法第61條之1第1項有礙健全經營之虞。法令依據：銀行法第45條之1第1項、第61條之1第1項第3款及第129條第7款等規定。繳款方式：一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。三、本案聯絡人：林○○，聯絡電話：（02）89689670，傳真電話：（02）89691354。注意事項：一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本：臺灣土地銀行股份有限公司（代表人凌○○女士）副本：財政部、金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局(秘書室、會計室)

category.theme

540

category.cake

472

category.service

8Z0

根據名稱臺灣土地銀行寶中分行前行員賴涉嫌挪用客戶存款乙案核有未能建立有效內控制度之缺失違反銀行法第45條之1第1項規定暨構成銀行法第61條之1第1項有礙健全經營之虞依同法第129條第7款規定核處新臺幣300萬元罰鍰併依同法第61條之1第1項第3款規定命令貴行解除賴員之職務找到的相關資料

無其他臺灣土地銀行寶中分行前行員賴涉嫌挪用客戶存款乙案核有未能建立有效內控制度之缺失違反銀行法第45條之1第1項規定暨構成銀行法第61條之1第1項有礙健全經營之虞依同法第129條第7款規定核處新臺幣300萬元罰鍰併依同法第61條之1第1項第3款規定命令貴行解除賴員之職務資料。

[ 搜尋所有臺灣土地銀行寶中分行前行員賴涉嫌挪用客戶存款乙案核有未能建立有效內控制度之缺失違反銀行法第45條之1第1項規定暨構成銀行法第61條之1第1項有礙健全經營之虞依同法第129條第7款規定核處新臺幣300萬元罰鍰併依同法第61條之1第1項第3款規定命令貴行解除賴員之職務 ... ]

在『金管會重大裁罰案件』資料集內搜尋:

與臺灣土地銀行寶中分行前行員賴○○涉嫌挪用客戶存款乙案，核有未能建立有效內控制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，暨構成銀行法第61條之1第1項有礙健全經營之虞，依同法第129條第7款規定，核處同分類的金管會重大裁罰案件

處禮正證券投資顧問股份有限公司警告及罰鍰新臺幣60萬元。(金管證投罰字第1080324058號)	刊登日期: 2019-07-25 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
有關本會對中國信託金融控股公司辦理一般業務檢查，經查貴行與有利害關係之第三人承作遠期外匯交易，該等交易未經貴行董事會重度決議，違反金融控股公司法第45條規定，依同法第60條第14款規定，核處新臺幣20...	刊登日期: 2013-11-14 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
泛亞保險經紀人股份有限公司辦理保險經紀業務，違反保險法相關規定，依保險法第167條之2規定，核處限期1個月改正，併處罰鍰30萬元整。	刊登日期: 2021-02-04 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
臺端及貴公司等同一關係人合計持有彰化商業銀行股份，未依銀行法第25條第2項規定辦理申報，依同法第128條第3項及第25條第7項規定，合計共核處新臺幣600萬元罰鍰，超過105年8月9日申報以105年8...	刊登日期: 2018-08-17 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
第一商業銀行辦理潤寅集團關聯戶存匯相關作業，未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業，核有違反洗錢防制法第7條第1項規定，依洗錢防制法第7條第5項規定，核處新臺幣100萬元罰鍰	刊登日期: 2019-10-22 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
元大商業銀行股份有限公司辦理保險代理人業務，違反保險法及金融消費者保護法相關規定之情事，依法核處限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣180萬元整。	刊登日期: 2021-08-27 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
台新國際商業銀行辦理信用卡業務資訊系統暨資料處理委外及資訊設備採購作業，核有未建立相關內部控制制度及內部作業制度與程序，且未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項及第3項規定，依同法第129條第...	刊登日期: 2013-07-11 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
遠雄人壽保險事業股份有限公司違反保險法令裁罰案	刊登日期: 2012-06-29 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
停止受處分人吳○○於中國信託金融控股股份有限公司（下稱中信金控）執行總經理職務六個月，並自本處分書送達次日起生效	刊登日期: 2017-12-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
永豐商業銀行永和分行前行員江員涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。	刊登日期: 2021-12-28 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
台北富邦商業銀行對貴行辦理防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散專案檢查報告(編號：107H034)所列缺失，核有違反洗錢防制法第7條、銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依行為時銀行法第129條...	刊登日期: 2019-08-01 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
第一商業銀行辦理洗錢防制作業未依規定申報，核有違反行為時洗錢防制法第7條第1項、第8條第1項規定，分別依行為時洗錢防制法第7條第3項、第8條第4項規定核處新臺幣40萬元、100萬元罰鍰，共計核處新臺幣...	刊登日期: 2017-11-07 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
處康和綜合證券股份有限公司負責人葉ＯＯ罰鍰新臺幣120萬元；另命令康和期貨股份有限公司解除黃ＯＯ之職務。(金管證券罰字第1050027890號；金管證券字第10500278908號)	刊登日期: 2016-07-15 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
新光產物保險股份有限公司辦理一般業務，查有違反保險法相關規定，核處糾正及罰鍰新臺幣360萬元	刊登日期: 2015-04-24 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
幸福人壽保險股份有限公司辦理資金運用及公司治理業務時，查有違反保險法相關規定，依保險法第149條第1項、第2項、第168條第4項，及第171條之1第4項等規定，核處罰鍰新臺幣660萬元整並予以糾正、不...	刊登日期: 2014-04-11 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...