第一商業銀行辦理鼎興集團授信案之相關缺失，核有未確實執行內部控制之缺失，且對子公司之監督與管理亦未妥適，違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依同法第61條之第1項及第129條第7款規定
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標題第一商業銀行辦理鼎興集團授信案之相關缺失，核有未確實執行內部控制之缺失，且對子公司之監督與管理亦未妥適，違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依同法第61條之第1項及第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰及應予糾正的刊登日期是2017-01-26, 連結是http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201701260002&toolsflag=Y&dtable=Penalty.

標題	第一商業銀行辦理鼎興集團授信案之相關缺失，核有未確實執行內部控制之缺失，且對子公司之監督與管理亦未妥適，違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依同法第61條之第1項及第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰及應予糾正
刊登日期	2017-01-26
連結	http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201701260002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
描述	受文者：如正、副本發文日期：中華民國106年1月24日發文字號：金管銀控字第10560005682號受處分人姓名或名稱：第一商業銀行股份有限公司統一號碼：05052322 地址：臺北市中正區重慶南路1段30號代表人或管理人姓名：蔡○○ 身分證統一號碼：略地址：同上主旨：貴行辦理鼎興集團授信案之相關缺失，核有未確實執行內部控制之缺失，且對子公司之監督與管理亦未妥適，違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依同法第61條之第1項及第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰及應予糾正。事實及理由：貴行辦理鼎興集團授信案及對子公司之監督與管理，核有下列缺失：一、徵授信作業未落實徵信或查證案件交易真實性：授信案件所徵客票發票人過度集中，且借戶提供之銷貨統一發票上，同一品名單價有相差懸殊，或品名內容欠明確之異常情事。另所徵提長天期客票，有期間遠超逾借戶營業週期天數之不合理現象。二、申貸及徵審作業有欠確實：借戶申請續貸額度徵取董事會決議錄，惟董事會任期已屆滿且改選而未重徵。三、子公司一銀租賃股份有限公司(以下簡稱一銀租賃)有下列缺失，貴行未能妥適督導其建立並落實授信相關內部控制： (一) 依借戶徵信財務資料，帳列其他應收款占資產比率及負債比率偏高，惟徵信報告未具體說明其他應收款之實質內容及合理性，並分析評估上開比率偏高之融資風險。 (二) 辦理租賃融資業務側重借戶過去履約情形，未審視借戶集團關聯企業整體營運狀況及融資情形，綜合評估其資金需求，核給適當融資額度。法令依據：銀行法第45條之1、第61條之1及第129條第7款繳款方式：一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項：一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本：第一商業銀行股份有限公司（代表人蔡○○先生）副本：第一金融控股股份有限公司（代表人蔡○○先生）、中央存款保險股份有限公司（代表人雷○○先生）、金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局
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標題

第一商業銀行辦理鼎興集團授信案之相關缺失，核有未確實執行內部控制之缺失，且對子公司之監督與管理亦未妥適，違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依同法第61條之第1項及第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰及應予糾正

刊登日期

2017-01-26

連結

http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201701260002&toolsflag=Y&dtable=Penalty

描述

受文者：如正、副本發文日期：中華民國106年1月24日發文字號：金管銀控字第10560005682號受處分人姓名或名稱：第一商業銀行股份有限公司統一號碼：05052322 地址：臺北市中正區重慶南路1段30號代表人或管理人姓名：蔡○○ 身分證統一號碼：略地址：同上主旨：貴行辦理鼎興集團授信案之相關缺失，核有未確實執行內部控制之缺失，且對子公司之監督與管理亦未妥適，違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依同法第61條之第1項及第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰及應予糾正。事實及理由：貴行辦理鼎興集團授信案及對子公司之監督與管理，核有下列缺失：一、徵授信作業未落實徵信或查證案件交易真實性：授信案件所徵客票發票人過度集中，且借戶提供之銷貨統一發票上，同一品名單價有相差懸殊，或品名內容欠明確之異常情事。另所徵提長天期客票，有期間遠超逾借戶營業週期天數之不合理現象。二、申貸及徵審作業有欠確實：借戶申請續貸額度徵取董事會決議錄，惟董事會任期已屆滿且改選而未重徵。三、子公司一銀租賃股份有限公司(以下簡稱一銀租賃)有下列缺失，貴行未能妥適督導其建立並落實授信相關內部控制： (一) 依借戶徵信財務資料，帳列其他應收款占資產比率及負債比率偏高，惟徵信報告未具體說明其他應收款之實質內容及合理性，並分析評估上開比率偏高之融資風險。 (二) 辦理租賃融資業務側重借戶過去履約情形，未審視借戶集團關聯企業整體營運狀況及融資情形，綜合評估其資金需求，核給適當融資額度。法令依據：銀行法第45條之1、第61條之1及第129條第7款繳款方式：一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項：一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本：第一商業銀行股份有限公司（代表人蔡○○先生）副本：第一金融控股股份有限公司（代表人蔡○○先生）、中央存款保險股份有限公司（代表人雷○○先生）、金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局

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根據名稱第一商業銀行辦理鼎興集團授信案之相關缺失核有未確實執行內部控制之缺失且對子找到的相關資料

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