朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣360萬元整並予以3項糾正之處分
- 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會

標題朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣360萬元整並予以3項糾正之處分的刊登日期是2016-04-08, 連結是http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201604190001&toolsflag=Y&dtable=Penalty.

標題	朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣360萬元整並予以3項糾正之處分
刊登日期	2016-04-08
連結	http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201604190001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
描述	發文日期：中華民國105年4月8日發文字號：金管保財字第10502501952號受處分人：朝陽人壽保險股份有限公司營利事業統一編號：84446202地址：臺中市西區五權路2-3號12樓負責人或代表人：接管人財團法人保險安定基金主旨：關於本會對該公司104年度資金運用專案檢查報告所揭缺失事項，查貴公司辦理資金運用作業時，有違反保險法相關規定，依保險法核處罰鍰計新臺幣(下同)360萬元整並予以3項糾正。事實：一、下列缺失事項均核與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第12款規定不符：(一)該公司風險管理部辦理國內股票投資風險管理作業，股票部位未實現損失已達所訂控制比率，惟未依其所訂「金融商品投資損失超限處理辦法」寄發風險預警通知單予交易部門或有遲延寄發情事。(二)該公司投資初次上市(櫃)IPO股票有超逾其所訂流動性風險限額，未依其所訂風險管理評估控制作業辦理。二、下列缺失事項均核與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第4款規定不符：(一)該公司從事國內股票投資，1、其投資決定依據之買進評估報告超逾3個月期限，有未依所訂「投資交易作業流程辦法」規定辦理；2、未依投資決定書所載數量及價格辦理且未留存權責主管複核及核准軌跡、投資決定書已逾有效期限仍據以進行投資、投資國外指數股票型基金(ETF)，所成交之股數與投資決定書不符未留存權責主管是否核准變更軌跡，不利執行差異檢討；3、買賣價格超逾投資決定價格，有未依其投資決定書辦理。(二)該公司從事國內公債交易，出售成交價格有低於所簽准之百元報價區間，未依所訂「國內債券購買及出售作業辦法」辦理。(三)該公司辦理不動產開發案，經核算之營建成本與原提報董事會金額有大幅增加，惟未循程序重新提報董事會並妥適說明差異原因。(四)該公司基金對帳單及國外投資保管契約有由交易執行部門收執及保管，不符內部牽制原則。三、下列缺失事項均核有保險法第149條第1項所定有礙健全經營之虞情事：(一)該公司風險管理部每季辦理金融資產減損評估作業，有未揭露參考市價及未實現損失率，並將未實現損失率達一定比率，列入資產減損客觀證據檢核標準，不利減損作業評估；以及未就個別投資分戶訂定控管指標，股票投資交易之風險監控機制未臻完備，不利股票投資風險辨識及監控等情事。(二)該公司所投資標的屬短期價格漲幅已高及成交量大幅增加，且經證券交易所公布為注意股票之個股，個股評估報告及買賣決策未審慎評析投資風險，致有高價買進股票後遭受投資損失情事。(三)該公司辦理不動產擔保放款業務有側重擔保品價值，未考量借戶本身營運實績及還款能力，以及借戶所提營運計畫未具體周延。法令依據：前述事項違規事實明確，應依保險法第149條第1項及第171條之1第4項規定，核處罰鍰計360萬元整並予以3項糾正之處分。
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朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣360萬元整並予以3項糾正之處分

刊登日期

2016-04-08

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http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201604190001&toolsflag=Y&dtable=Penalty

描述

發文日期：中華民國105年4月8日發文字號：金管保財字第10502501952號受處分人：朝陽人壽保險股份有限公司營利事業統一編號：84446202地址：臺中市西區五權路2-3號12樓負責人或代表人：接管人財團法人保險安定基金主旨：關於本會對該公司104年度資金運用專案檢查報告所揭缺失事項，查貴公司辦理資金運用作業時，有違反保險法相關規定，依保險法核處罰鍰計新臺幣(下同)360萬元整並予以3項糾正。事實：一、下列缺失事項均核與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第12款規定不符：(一)該公司風險管理部辦理國內股票投資風險管理作業，股票部位未實現損失已達所訂控制比率，惟未依其所訂「金融商品投資損失超限處理辦法」寄發風險預警通知單予交易部門或有遲延寄發情事。(二)該公司投資初次上市(櫃)IPO股票有超逾其所訂流動性風險限額，未依其所訂風險管理評估控制作業辦理。二、下列缺失事項均核與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第4款規定不符：(一)該公司從事國內股票投資，1、其投資決定依據之買進評估報告超逾3個月期限，有未依所訂「投資交易作業流程辦法」規定辦理；2、未依投資決定書所載數量及價格辦理且未留存權責主管複核及核准軌跡、投資決定書已逾有效期限仍據以進行投資、投資國外指數股票型基金(ETF)，所成交之股數與投資決定書不符未留存權責主管是否核准變更軌跡，不利執行差異檢討；3、買賣價格超逾投資決定價格，有未依其投資決定書辦理。(二)該公司從事國內公債交易，出售成交價格有低於所簽准之百元報價區間，未依所訂「國內債券購買及出售作業辦法」辦理。(三)該公司辦理不動產開發案，經核算之營建成本與原提報董事會金額有大幅增加，惟未循程序重新提報董事會並妥適說明差異原因。(四)該公司基金對帳單及國外投資保管契約有由交易執行部門收執及保管，不符內部牽制原則。三、下列缺失事項均核有保險法第149條第1項所定有礙健全經營之虞情事：(一)該公司風險管理部每季辦理金融資產減損評估作業，有未揭露參考市價及未實現損失率，並將未實現損失率達一定比率，列入資產減損客觀證據檢核標準，不利減損作業評估；以及未就個別投資分戶訂定控管指標，股票投資交易之風險監控機制未臻完備，不利股票投資風險辨識及監控等情事。(二)該公司所投資標的屬短期價格漲幅已高及成交量大幅增加，且經證券交易所公布為注意股票之個股，個股評估報告及買賣決策未審慎評析投資風險，致有高價買進股票後遭受投資損失情事。(三)該公司辦理不動產擔保放款業務有側重擔保品價值，未考量借戶本身營運實績及還款能力，以及借戶所提營運計畫未具體周延。法令依據：前述事項違規事實明確，應依保險法第149條第1項及第171條之1第4項規定，核處罰鍰計360萬元整並予以3項糾正之處分。

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朝陽人壽保險股份有限公司自一百零八年一月二十六日零時起終止接管，並自同一時點起勒令停業清理	pubDate: 2019-01-22 \| description: 發文日期：中華民國108年1月22日發文字號：金管保財字第10804500231號主旨：朝陽人壽保險股份有限公司自一百零八年一月二十六日零時起終止接管，... @ 金管會重要公告
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朝陽人壽保險股份有限公司104年上半年度資本適足率未達法定標準，且未依改善計畫確實執行，與保險法第143條之4第1項規定不符，且有同條第3項授權訂定之「保險業資本適足性管理辦法」第6條第2項第1款後段...	刊登日期: 2016-01-04 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
朝陽人壽保險股份有限公司辦理104年度員工調薪案，有逕由董事長核定渠及副總經理級以上經理人薪酬，未依公司法、證券交易法及公司章程等相關規定提報董事會，核有保險法第149條第1項序文所定違反法令、章程或...	刊登日期: 2016-01-04 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
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朝陽人壽自有資本與風險資本比率未達法定標準200％，與保險法第143條之4規定不符，且未能於102年7月31日前完成增資，有礙健全經營，爰依同法第143條之4第3項授權訂定之保險業資本適足性管理辦法第...	刊登日期: 2013-12-13 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件

金管會對朝陽人壽保險股份有限公司接管處分自107年1月26日起延長至108年1月25日止，並續由財團法人保險安定基金執行接管人職務

pubDate: 2018-01-23 | description: 金融監督管理委員會　公告發文日期：中華民國107年1月23日發文字號：金管保財字第10704500371號附件：主旨：茲因朝陽人壽保險股份有限公司業已於106年5月2日完成除保留資產、保留負債以外之一...

@ 金管會重要公告

朝陽人壽保險股份有限公司自一百零八年一月二十六日零時起終止接管，並自同一時點起勒令停業清理

pubDate: 2019-01-22 | description: 發文日期：中華民國108年1月22日發文字號：金管保財字第10804500231號主旨：朝陽人壽保險股份有限公司自一百零八年一月二十六日零時起終止接管，...

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朝陽人壽保險股份有限公司自105年1月26日下午5時30分起予以接管處分，並委託財團法人保險安定基金為接管人

pubDate: 2016-01-26 | description: 主旨：朝陽人壽保險股份有限公司自105年1月26日下午5時30分起予以接管處分，並委託財團法人保險安定基金為接管人。依據：保險法第149條第3項第1款、第5項、第149條之1及第149條之3第1項規定...

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朝陽人壽保險股份有限公司104年上半年度資本適足率未達法定標準，且未依改善計畫確實執行，與保險法第143條之4第1項規定不符，且有同條第3項授權訂定之「保險業資本適足性管理辦法」第6條第2項第1款後段...

刊登日期: 2016-01-04 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

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朝陽人壽保險股份有限公司辦理104年度員工調薪案，有逕由董事長核定渠及副總經理級以上經理人薪酬，未依公司法、證券交易法及公司章程等相關規定提報董事會，核有保險法第149條第1項序文所定違反法令、章程或...

刊登日期: 2016-01-04 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

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朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業及公司治理違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣270萬元整並予以5項糾正，以及命該公司解除經理人職務

刊登日期: 2016-06-16 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

朝陽人壽保險股份有限公司辦理不動產取得業務，查有違反保險法相關規定情事，應依保險法第168條第4項第3款及第171條之1第4項規定合計核處罰鍰新臺幣150萬元整

刊登日期: 2013-07-24 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

朝陽人壽自有資本與風險資本比率未達法定標準200％，與保險法第143條之4規定不符，且未能於102年7月31日前完成增資，有礙健全經營，爰依同法第143條之4第3項授權訂定之保險業資本適足性管理辦法第...

刊登日期: 2013-12-13 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

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法商法國巴黎產物保險股份有限公司台灣分公司之組織架構及公司治理運作等缺失，核有違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第4項規定，核處罰鍰新臺幣600萬元整。	刊登日期: 2024-01-18 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
臺灣新光商業銀行前理財主管挪用客戶款項及與客戶不當資金往來所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第1項及第3...	刊登日期: 2024-01-12 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
國泰世華商業銀行永和分行理財專員(下稱理專)及新生分行行員挪用客戶資金所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項及「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第1項規定，依銀...	刊登日期: 2023-12-25 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
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保德信證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1120384239號、金管證投字第11203842391號)	刊登日期: 2023-09-14 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
富邦證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1120345386號、金管證投字第11203453861號、金管證投字第11203453862號)	刊登日期: 2023-09-14 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
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中國信託商業銀行之經營管理不當缺失，有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處予以糾正，併依同條項第3款及第9款規定，自本處分書送達翌日起，暫停貴行申請轉投資 (不含對原有轉投資事業之增資...	刊登日期: 2023-09-08 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

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