朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣360萬元整並予以3項糾正之處分
- 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會

標題朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣360萬元整並予以3項糾正之處分的刊登日期是2016-04-08, 連結是http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201604190001&toolsflag=Y&dtable=Penalty.

標題	朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣360萬元整並予以3項糾正之處分
刊登日期	2016-04-08
連結	http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201604190001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
描述	發文日期：中華民國105年4月8日發文字號：金管保財字第10502501952號受處分人：朝陽人壽保險股份有限公司營利事業統一編號：84446202地址：臺中市西區五權路2-3號12樓負責人或代表人：接管人財團法人保險安定基金主旨：關於本會對該公司104年度資金運用專案檢查報告所揭缺失事項，查貴公司辦理資金運用作業時，有違反保險法相關規定，依保險法核處罰鍰計新臺幣(下同)360萬元整並予以3項糾正。事實：一、下列缺失事項均核與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第12款規定不符：(一)該公司風險管理部辦理國內股票投資風險管理作業，股票部位未實現損失已達所訂控制比率，惟未依其所訂「金融商品投資損失超限處理辦法」寄發風險預警通知單予交易部門或有遲延寄發情事。(二)該公司投資初次上市(櫃)IPO股票有超逾其所訂流動性風險限額，未依其所訂風險管理評估控制作業辦理。二、下列缺失事項均核與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第4款規定不符：(一)該公司從事國內股票投資，1、其投資決定依據之買進評估報告超逾3個月期限，有未依所訂「投資交易作業流程辦法」規定辦理；2、未依投資決定書所載數量及價格辦理且未留存權責主管複核及核准軌跡、投資決定書已逾有效期限仍據以進行投資、投資國外指數股票型基金(ETF)，所成交之股數與投資決定書不符未留存權責主管是否核准變更軌跡，不利執行差異檢討；3、買賣價格超逾投資決定價格，有未依其投資決定書辦理。(二)該公司從事國內公債交易，出售成交價格有低於所簽准之百元報價區間，未依所訂「國內債券購買及出售作業辦法」辦理。(三)該公司辦理不動產開發案，經核算之營建成本與原提報董事會金額有大幅增加，惟未循程序重新提報董事會並妥適說明差異原因。(四)該公司基金對帳單及國外投資保管契約有由交易執行部門收執及保管，不符內部牽制原則。三、下列缺失事項均核有保險法第149條第1項所定有礙健全經營之虞情事：(一)該公司風險管理部每季辦理金融資產減損評估作業，有未揭露參考市價及未實現損失率，並將未實現損失率達一定比率，列入資產減損客觀證據檢核標準，不利減損作業評估；以及未就個別投資分戶訂定控管指標，股票投資交易之風險監控機制未臻完備，不利股票投資風險辨識及監控等情事。(二)該公司所投資標的屬短期價格漲幅已高及成交量大幅增加，且經證券交易所公布為注意股票之個股，個股評估報告及買賣決策未審慎評析投資風險，致有高價買進股票後遭受投資損失情事。(三)該公司辦理不動產擔保放款業務有側重擔保品價值，未考量借戶本身營運實績及還款能力，以及借戶所提營運計畫未具體周延。法令依據：前述事項違規事實明確，應依保險法第149條第1項及第171條之1第4項規定，核處罰鍰計360萬元整並予以3項糾正之處分。
category.theme	5Z0
category.cake	J3Z
category.service	8Z0

標題

朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣360萬元整並予以3項糾正之處分

刊登日期

2016-04-08

連結

http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201604190001&toolsflag=Y&dtable=Penalty

描述

發文日期：中華民國105年4月8日發文字號：金管保財字第10502501952號受處分人：朝陽人壽保險股份有限公司營利事業統一編號：84446202地址：臺中市西區五權路2-3號12樓負責人或代表人：接管人財團法人保險安定基金主旨：關於本會對該公司104年度資金運用專案檢查報告所揭缺失事項，查貴公司辦理資金運用作業時，有違反保險法相關規定，依保險法核處罰鍰計新臺幣(下同)360萬元整並予以3項糾正。事實：一、下列缺失事項均核與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第12款規定不符：(一)該公司風險管理部辦理國內股票投資風險管理作業，股票部位未實現損失已達所訂控制比率，惟未依其所訂「金融商品投資損失超限處理辦法」寄發風險預警通知單予交易部門或有遲延寄發情事。(二)該公司投資初次上市(櫃)IPO股票有超逾其所訂流動性風險限額，未依其所訂風險管理評估控制作業辦理。二、下列缺失事項均核與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第4款規定不符：(一)該公司從事國內股票投資，1、其投資決定依據之買進評估報告超逾3個月期限，有未依所訂「投資交易作業流程辦法」規定辦理；2、未依投資決定書所載數量及價格辦理且未留存權責主管複核及核准軌跡、投資決定書已逾有效期限仍據以進行投資、投資國外指數股票型基金(ETF)，所成交之股數與投資決定書不符未留存權責主管是否核准變更軌跡，不利執行差異檢討；3、買賣價格超逾投資決定價格，有未依其投資決定書辦理。(二)該公司從事國內公債交易，出售成交價格有低於所簽准之百元報價區間，未依所訂「國內債券購買及出售作業辦法」辦理。(三)該公司辦理不動產開發案，經核算之營建成本與原提報董事會金額有大幅增加，惟未循程序重新提報董事會並妥適說明差異原因。(四)該公司基金對帳單及國外投資保管契約有由交易執行部門收執及保管，不符內部牽制原則。三、下列缺失事項均核有保險法第149條第1項所定有礙健全經營之虞情事：(一)該公司風險管理部每季辦理金融資產減損評估作業，有未揭露參考市價及未實現損失率，並將未實現損失率達一定比率，列入資產減損客觀證據檢核標準，不利減損作業評估；以及未就個別投資分戶訂定控管指標，股票投資交易之風險監控機制未臻完備，不利股票投資風險辨識及監控等情事。(二)該公司所投資標的屬短期價格漲幅已高及成交量大幅增加，且經證券交易所公布為注意股票之個股，個股評估報告及買賣決策未審慎評析投資風險，致有高價買進股票後遭受投資損失情事。(三)該公司辦理不動產擔保放款業務有側重擔保品價值，未考量借戶本身營運實績及還款能力，以及借戶所提營運計畫未具體周延。法令依據：前述事項違規事實明確，應依保險法第149條第1項及第171條之1第4項規定，核處罰鍰計360萬元整並予以3項糾正之處分。

category.theme

5Z0

category.cake

J3Z

category.service

8Z0

根據名稱朝陽人壽保險找到的相關資料

(以下顯示 8 筆) (或要:直接搜尋所有 朝陽人壽保險 ...)

朝陽人壽保險股份有限公司104年上半年度資本適足率未達法定標準，且未依改善計畫確實執行，與保險法第143條之4第1項規定不符，且有同條第3項授權訂定之「保險業資本適足性管理辦法」第6條第2項第1款後段...	刊登日期: 2016-01-04 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
朝陽人壽保險股份有限公司辦理104年度員工調薪案，有逕由董事長核定渠及副總經理級以上經理人薪酬，未依公司法、證券交易法及公司章程等相關規定提報董事會，核有保險法第149條第1項序文所定違反法令、章程或...	刊登日期: 2016-01-04 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業及公司治理違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣270萬元整並予以5項糾正，以及命該公司解除經理人職務	刊登日期: 2016-06-16 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
朝陽人壽保險股份有限公司辦理不動產取得業務，查有違反保險法相關規定情事，應依保險法第168條第4項第3款及第171條之1第4項規定合計核處罰鍰新臺幣150萬元整	刊登日期: 2013-07-24 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
朝陽人壽自有資本與風險資本比率未達法定標準200％，與保險法第143條之4規定不符，且未能於102年7月31日前完成增資，有礙健全經營，爰依同法第143條之4第3項授權訂定之保險業資本適足性管理辦法第...	刊登日期: 2013-12-13 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
有關本會朝陽人壽公司治理及資金運用業務專案檢查報告(編號：102F103號)之缺失事項，違反保險法相關規定，應依保險法第168條第4項第8款及第171條之1第4項規定核處罰鍰計新臺幣210萬元整，並依...	刊登日期: 2013-11-15 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
朝陽人壽保險股份有限公司辦理保險業務違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣600萬元整並予以3項糾正之處分	刊登日期: 2015-12-14 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
朝陽人壽保險股份有限公司辦理一般業務，查有違反保險法相關規定，依保險法第149條第1項、第168條第4項第3款及第8款、第171條之1第4項及第5項規定，核處罰鍰新臺幣300萬元整並予以糾正	刊登日期: 2014-12-02 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件

朝陽人壽保險股份有限公司104年上半年度資本適足率未達法定標準，且未依改善計畫確實執行，與保險法第143條之4第1項規定不符，且有同條第3項授權訂定之「保險業資本適足性管理辦法」第6條第2項第1款後段...

刊登日期: 2016-01-04 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

朝陽人壽保險股份有限公司辦理104年度員工調薪案，有逕由董事長核定渠及副總經理級以上經理人薪酬，未依公司法、證券交易法及公司章程等相關規定提報董事會，核有保險法第149條第1項序文所定違反法令、章程或...

刊登日期: 2016-01-04 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業及公司治理違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣270萬元整並予以5項糾正，以及命該公司解除經理人職務

刊登日期: 2016-06-16 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

朝陽人壽保險股份有限公司辦理不動產取得業務，查有違反保險法相關規定情事，應依保險法第168條第4項第3款及第171條之1第4項規定合計核處罰鍰新臺幣150萬元整

刊登日期: 2013-07-24 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

朝陽人壽自有資本與風險資本比率未達法定標準200％，與保險法第143條之4規定不符，且未能於102年7月31日前完成增資，有礙健全經營，爰依同法第143條之4第3項授權訂定之保險業資本適足性管理辦法第...

刊登日期: 2013-12-13 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

有關本會朝陽人壽公司治理及資金運用業務專案檢查報告(編號：102F103號)之缺失事項，違反保險法相關規定，應依保險法第168條第4項第8款及第171條之1第4項規定核處罰鍰計新臺幣210萬元整，並依...

刊登日期: 2013-11-15 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

朝陽人壽保險股份有限公司辦理保險業務違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣600萬元整並予以3項糾正之處分

刊登日期: 2015-12-14 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

朝陽人壽保險股份有限公司辦理一般業務，查有違反保險法相關規定，依保險法第149條第1項、第168條第4項第3款及第8款、第171條之1第4項及第5項規定，核處罰鍰新臺幣300萬元整並予以糾正

刊登日期: 2014-12-02 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

[ 搜尋所有 朝陽人壽保險 ... ]

在『金管會重大裁罰案件』資料集內搜尋:

與朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣360萬元整並予以3項糾正之處分同分類的金管會重大裁罰案件

新光產物保險股份有限公司辦理一般業務，查有違反保險法相關規定，核處糾正及罰鍰新臺幣360萬元	刊登日期: 2015-04-24 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
幸福人壽保險股份有限公司辦理資金運用及公司治理業務時，查有違反保險法相關規定，依保險法第149條第1項、第2項、第168條第4項，及第171條之1第4項等規定，核處罰鍰新臺幣660萬元整並予以糾正、不...	刊登日期: 2014-04-11 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
法商法國巴黎產物保險股份有限公司台灣分公司之組織架構及公司治理運作等缺失，核有違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第4項規定，核處罰鍰新臺幣600萬元整。	刊登日期: 2024-01-18 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
中國人壽保險股份有限公司公司治理運作及辦理不動產出租交易之內部控制未能有效運作，且核有有礙健全經營之虞，依保險法第171條之1第4項規定核處罰鍰新臺幣（以下同）600萬元整，暨依同法第149條第1項予...	刊登日期: 2022-08-02 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
朝陽人壽自有資本與風險資本比率未達法定標準200％，與保險法第143條之4規定不符，且未能於102年7月31日前完成增資，有礙健全經營，爰依同法第143條之4第3項授權訂定之保險業資本適足性管理辦法第...	刊登日期: 2013-12-13 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
遠雄人壽保險事業股份有限公司辦理新北市新莊區副都心段一小段407地號不動產投資案，核有違反保險法相關規定，依保險法規定核處罰鍰新臺幣200萬元整，並依同法第149條第1項規定予以糾正及限期處分。	刊登日期: 2021-06-29 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
華南商業銀行新生分行前襄理張○○（下稱張員）涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依行為時同法第129條第7款規定，核處新臺幣（下同）...	刊登日期: 2019-08-12 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
新光人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案 (處分書)	刊登日期: 2013-12-13 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
台壽保產物保險股份有限公司辦理保險業務，查有違反保險法規定，依保險法第171條之1第4項、第5項及第149條第1項核處新臺幣480萬元整及命該公司停止銷售租賃汽車保險新契約1個月及巨大保額商業火災保險...	刊登日期: 2015-12-29 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
安泰商業銀行股份有限公司因違反保險法相關法令，依保險法第167條之2規定，核處限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣180萬元，並依同法第164條之1第1項規定，予以2項糾正。	刊登日期: 2020-05-19 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
永旭保險經紀人股份有限公司因違反保險法相關法令，依保險法核處限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣(下同)30萬元整。	刊登日期: 2020-09-18 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
新光人壽保險股份有限公司辦理保險業務，違反金融控股公司法及保險法等相關規定，依金融控股公司法第60條規定，核處罰鍰新臺幣400萬元。	刊登日期: 2020-05-19 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
中國信託商業銀行與上海滬邑科技信息諮詢公司之業務往來，核有未建立內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，並有同法第61條之1有礙健全經營及同法第129條之1第1項第4款資料提報不實、不全...	刊登日期: 2014-03-12 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
台灣人壽保險股份有限公司違反保險法令規定，依保險法核處新臺幣480萬元罰鍰、5項糾正，並命停止電話行銷業務2個月。	刊登日期: 2016-08-19 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
有關華南商業銀行辦理慶富造船股份有限公司(下稱慶富造船公司)及其關係企業授信業務，核有未建立及未確實執行相關內部控制制度缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣2...	刊登日期: 2018-01-02 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣360萬元整並予以3項糾正之處分 - 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會

標題

刊登日期

連結

描述

category.theme

category.cake

category.service

在『金管會重大裁罰案件』資料集內搜尋:

與朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣360萬元整並予以3項糾正之處分同分類的金管會重大裁罰案件

朝陽人壽保險股份有限公司辦理資金運用作業違反保險法相關法令，依保險法核處罰鍰計新臺幣360萬元整並予以3項糾正之處分
- 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會