板信商業銀行辦理衍生性金融商品業務所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，停止貴行新承作複雜性高風險衍生性金融商品業務(但不
- 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會
標題板信商業銀行辦理衍生性金融商品業務所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，停止貴行新承作複雜性高風險衍生性金融商品業務(但不包括既有客戶之停損或平倉交易)，至本會認可缺失改善後，始得恢復承作。的刊登日期是2016-01-30, 連結是http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201601300013&toolsflag=Y&dtable=Penalty.
| 標題 | 板信商業銀行辦理衍生性金融商品業務所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，停止貴行新承作複雜性高風險衍生性金融商品業務(但不包括既有客戶之停損或平倉交易)，至本會認可缺失改善後，始得恢復承作。 |
| 刊登日期 | 2016-01-30 |
| 連結 | http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201601300013&toolsflag=Y&dtable=Penalty |
| 描述 | 受文者： 如正、副本發文日期：中華民國105年1月29日發文字號：金管銀控字第1056000025H號受處分人姓名或名稱：板信商業銀行股份有限公司統一號碼：16093877地址：新北市板橋區縣民大道二段68號代表人或管理人姓名：劉炳輝身分證統一號碼：略地址：同上主旨：貴行辦理衍生性金融商品業務所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，停止貴行新承作複雜性高風險衍生性金融商品業務(但不包括既有客戶之停損或平倉交易)，至本會認可缺失改善後，始得恢復承作。事實及理由：一、未落實認識商品作業：所訂「衍生性金融商品定價政策」，有未考量部位評價、風險成本及營運成本等因素，且未檢核合理性，核未落實「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」(下稱「應注意事項」)第10點規定。二、銷售作業及業務管理未見妥適：有未依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」(下稱「自律規範」)規定告知相關風險資訊並留存紀錄者，核未落實自律規範第25條規定。三、未落實法令遵循：衍生性金融商品業務人員之考核規範，尚未納入非財務指標；有未具備法定資格條件人員辦理衍生性金融商品交易、銷售及瞭解客戶作業；尚未建立客戶避險目的及暴險是否與應避險部位相當之控管機制，核未落實應注意事項第10點、第17點及自律規範第25條第2項規定。四、未妥適建立適當風險控管機制：未將其他銀行已核給額度與使用情形納入額度核給考量；對客戶避險與非避險額度之核給未訂定明確標準，且未區分避險或非避險需求；尚未對客戶就非避險目的之交易，訂定期初保證金徵提機制，實際亦未徵提，核有未落實自律規範第25條規定。五、貴行甫成立金融商品行銷部門(TMU)，相關制度及風險控管機制未完備，且前開缺失有礙貴行健全經營之虞，爰除依銀行法第61條之1第1項規定核處應予糾正外，並依同條項第2款規定，限制新承作複雜性高風險衍生性金融商品業務(但不包括既有客戶之停損交易)，至本會認可缺失改善後，始得恢復承作。法令依據：銀行法第61條之1第1項規定注意事項：受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行。正本：板信商業銀行股份有限公司（代表人劉炳輝）副本：金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局
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標題板信商業銀行辦理衍生性金融商品業務所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，停止貴行新承作複雜性高風險衍生性金融商品業務(但不包括既有客戶之停損或平倉交易)，至本會認可缺失改善後，始得恢復承作。 |
刊登日期2016-01-30 |
連結http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201601300013&toolsflag=Y&dtable=Penalty |
描述受文者： 如正、副本發文日期：中華民國105年1月29日發文字號：金管銀控字第1056000025H號受處分人姓名或名稱：板信商業銀行股份有限公司統一號碼：16093877地址：新北市板橋區縣民大道二段68號代表人或管理人姓名：劉炳輝身分證統一號碼：略地址：同上主旨：貴行辦理衍生性金融商品業務所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，停止貴行新承作複雜性高風險衍生性金融商品業務(但不包括既有客戶之停損或平倉交易)，至本會認可缺失改善後，始得恢復承作。事實及理由：一、未落實認識商品作業：所訂「衍生性金融商品定價政策」，有未考量部位評價、風險成本及營運成本等因素，且未檢核合理性，核未落實「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」(下稱「應注意事項」)第10點規定。二、銷售作業及業務管理未見妥適：有未依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」(下稱「自律規範」)規定告知相關風險資訊並留存紀錄者，核未落實自律規範第25條規定。三、未落實法令遵循：衍生性金融商品業務人員之考核規範，尚未納入非財務指標；有未具備法定資格條件人員辦理衍生性金融商品交易、銷售及瞭解客戶作業；尚未建立客戶避險目的及暴險是否與應避險部位相當之控管機制，核未落實應注意事項第10點、第17點及自律規範第25條第2項規定。四、未妥適建立適當風險控管機制：未將其他銀行已核給額度與使用情形納入額度核給考量；對客戶避險與非避險額度之核給未訂定明確標準，且未區分避險或非避險需求；尚未對客戶就非避險目的之交易，訂定期初保證金徵提機制，實際亦未徵提，核有未落實自律規範第25條規定。五、貴行甫成立金融商品行銷部門(TMU)，相關制度及風險控管機制未完備，且前開缺失有礙貴行健全經營之虞，爰除依銀行法第61條之1第1項規定核處應予糾正外，並依同條項第2款規定，限制新承作複雜性高風險衍生性金融商品業務(但不包括既有客戶之停損交易)，至本會認可缺失改善後，始得恢復承作。法令依據：銀行法第61條之1第1項規定注意事項：受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行。正本：板信商業銀行股份有限公司（代表人劉炳輝）副本：金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局
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