貴公司竹東分公司業務人員未依規定招攬保險商品，辦理保單保全變更作業時，相關人員未落實執行公司訂定之保全事務處理手冊相關規定，及以未具備投資型保險商品招攬資格之業務員，招攬投資型保險商品等事項核有諸多內
- 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會

標題貴公司竹東分公司業務人員未依規定招攬保險商品，辦理保單保全變更作業時，相關人員未落實執行公司訂定之保全事務處理手冊相關規定，及以未具備投資型保險商品招攬資格之業務員，招攬投資型保險商品等事項核有諸多內控缺失，依保險法第149條第1項規定予以糾正，並依同項第1款規定處貴公司竹東分公司自處分書送達之翌日起停止新保險契約招攬2個月，且由貴公司總稽核覆核確認其均已改善，報本會認可後，始得再行招攬新保險契約。的刊登日期是2012-05-24, 連結是http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201601220017&toolsflag=Y&dtable=Penalty.

標題	貴公司竹東分公司業務人員未依規定招攬保險商品，辦理保單保全變更作業時，相關人員未落實執行公司訂定之保全事務處理手冊相關規定，及以未具備投資型保險商品招攬資格之業務員，招攬投資型保險商品等事項核有諸多內控缺失，依保險法第149條第1項規定予以糾正，並依同項第1款規定處貴公司竹東分公司自處分書送達之翌日起停止新保險契約招攬2個月，且由貴公司總稽核覆核確認其均已改善，報本會認可後，始得再行招攬新保險契約。
刊登日期	2012-05-24
連結	http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201601220017&toolsflag=Y&dtable=Penalty
描述	本會受理保戶申訴貴公司竹東分公司業務人員楊○琴、陳○琇、彭○達、彭○榆、張○緹、張○澤等6人未依規定招攬保險商品，辦理保單保全變更作業時，相關人員亦未落實執行公司訂定之保全事務處理手冊相關規定，及以未具備投資型保險商品招攬資格之業務員，招攬投資型保險商品等事項核有下列諸多內控缺失。(一)依貴公司新契約投保、保單簽收回條、保全給付及保單借款之控管作業，92年10月27日以後應調閱簽名影像確實核對要、被保險人留存之簽名，惟貴公司未依上開規定確實核對影像，致生爭議。(二)保單要保人（張○○麗）辦理部分提領保單帳戶價值之保全變更作業程序，而申請書上要保人之簽名欄位卻簽彭○○妹之名（非要保人張○○麗），核未落實執行貴公司訂定之保全事務處理手冊「契約內容變更直接影響保戶權益，作業必須力求『絕對正確』，以避免申辦意思或手續瑕疵造成日後保戶與公司間之爭執。」之規定，顯未落實內部管理相關規範。(三)保單有由未具備投資型保險商品招攬資格之業務員陳○琇招攬，且要保書上業務員欄位亦確由陳○琇簽名，貴公司以未具備投資型保險商品招攬資格之業務員招攬投資型保險商品，實有未確實執行招攬制度，內部控管核有不當。(四)貴公司以雙經手人方式招攬投資型保險商品，除極易引發招攬糾紛外，且支付予未具證照之業務員報酬高於具備招攬資格之業務員，實不符常理，有規避行為時保險法第177條授權訂定保險業務員管理規則第4條及第11條之規定，業務員亦有上開規則第19條第1項第10款暨第17款違反第11條第2項之情形。(五)綜上，貴公司內控有所不當，有礙健全經營之虞，依保險法第149條第1項規定予以處分。四、法令依據：依保險法第149條第1項處分。
category.theme	540
category.cake	490
category.service	823

標題

貴公司竹東分公司業務人員未依規定招攬保險商品，辦理保單保全變更作業時，相關人員未落實執行公司訂定之保全事務處理手冊相關規定，及以未具備投資型保險商品招攬資格之業務員，招攬投資型保險商品等事項核有諸多內控缺失，依保險法第149條第1項規定予以糾正，並依同項第1款規定處貴公司竹東分公司自處分書送達之翌日起停止新保險契約招攬2個月，且由貴公司總稽核覆核確認其均已改善，報本會認可後，始得再行招攬新保險契約。

刊登日期

2012-05-24

連結

http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201601220017&toolsflag=Y&dtable=Penalty

描述

本會受理保戶申訴貴公司竹東分公司業務人員楊○琴、陳○琇、彭○達、彭○榆、張○緹、張○澤等6人未依規定招攬保險商品，辦理保單保全變更作業時，相關人員亦未落實執行公司訂定之保全事務處理手冊相關規定，及以未具備投資型保險商品招攬資格之業務員，招攬投資型保險商品等事項核有下列諸多內控缺失。(一)依貴公司新契約投保、保單簽收回條、保全給付及保單借款之控管作業，92年10月27日以後應調閱簽名影像確實核對要、被保險人留存之簽名，惟貴公司未依上開規定確實核對影像，致生爭議。(二)保單要保人（張○○麗）辦理部分提領保單帳戶價值之保全變更作業程序，而申請書上要保人之簽名欄位卻簽彭○○妹之名（非要保人張○○麗），核未落實執行貴公司訂定之保全事務處理手冊「契約內容變更直接影響保戶權益，作業必須力求『絕對正確』，以避免申辦意思或手續瑕疵造成日後保戶與公司間之爭執。」之規定，顯未落實內部管理相關規範。(三)保單有由未具備投資型保險商品招攬資格之業務員陳○琇招攬，且要保書上業務員欄位亦確由陳○琇簽名，貴公司以未具備投資型保險商品招攬資格之業務員招攬投資型保險商品，實有未確實執行招攬制度，內部控管核有不當。(四)貴公司以雙經手人方式招攬投資型保險商品，除極易引發招攬糾紛外，且支付予未具證照之業務員報酬高於具備招攬資格之業務員，實不符常理，有規避行為時保險法第177條授權訂定保險業務員管理規則第4條及第11條之規定，業務員亦有上開規則第19條第1項第10款暨第17款違反第11條第2項之情形。(五)綜上，貴公司內控有所不當，有礙健全經營之虞，依保險法第149條第1項規定予以處分。四、法令依據：依保險法第149條第1項處分。

category.theme

540

category.cake

490

category.service

823

根據名稱貴找到的相關資料

(以下顯示 8 筆) (或要:直接搜尋所有貴 ...)

「愛的限時批蘆洲傳信福」新北市蘆洲區112年模範母親表揚活動為每位媽媽傳遞幸褔	訊息發送時間: 2023/05/08T08:02:46.0 \| 發布者單位: 蘆洲區公所 \| 發布者姓名: 黃正翰 \| 發布者電話: \| 公告內容: 【新北市訊】為感恩偉大媽媽們的辛苦付出，新北市蘆洲區公所於本月6日在公所7樓禮堂舉辦「新北市蘆洲區112年模範母親表揚活動」，新北市消防局長李清安也蒞臨會場，與區長陳炳仲一同代表市長侯友宜頒發賀匾，感... @ 新北市政府新聞稿_下載附件版
永豐商業銀行有勸誘客戶以融資方式購買理財商品、辦理房貸業務搭售房貸壽險商品及辦理保險代理人業務有不當銷售保險商品等相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，並有礙健全經營之虞，依銀行法第129條...	刊登日期: 2022-09-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
南山人壽保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法規定核處罰鍰新臺幣420萬元，並依同法第149條第1項規定予以6項糾正。	刊登日期: 2021-04-29 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
和泰產物保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法核處罰鍰計新臺幣1,140萬元整，並請該公司3個月內提具內部作業、法令遵循及內部稽核之整體性改善規劃及強化機制，並究責失職人員具報	刊登日期: 2020-11-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
勤業眾信聯合會計師事務所施○○會計師、江○○會計師違反證券交易法處分案(金管證審字第1090364602號、金管證審字第10903646021號)	刊登日期: 2020-09-29 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
和泰產物保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法規定核處罰鍰新臺幣(以下同)420萬元整。	刊登日期: 2021-05-19 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
香港商Capital Target Limited公司持有日盛金融控股公司(下稱日盛金控)股份，未確實申報實質受益人或最終控制權人，核有違反金融控股公司法(下稱金控法)第16條第2項規定，爰依同法第6...	刊登日期: 2021-05-27 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件
中國信託金融控股股份有限公司及相關子公司之公司治理有重大缺失，內部控制制度未能有效運作，違反金融控股公司法第51條規定及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項及第8...	刊登日期: 2023-08-10 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2... @ 金管會重大裁罰案件

「愛的限時批蘆洲傳信福」新北市蘆洲區112年模範母親表揚活動為每位媽媽傳遞幸褔

訊息發送時間: 2023/05/08T08:02:46.0 | 發布者單位: 蘆洲區公所 | 發布者姓名: 黃正翰 | 發布者電話: | 公告內容: 【新北市訊】為感恩偉大媽媽們的辛苦付出，新北市蘆洲區公所於本月6日在公所7樓禮堂舉辦「新北市蘆洲區112年模範母親表揚活動」，新北市消防局長李清安也蒞臨會場，與區長陳炳仲一同代表市長侯友宜頒發賀匾，感...

@ 新北市政府新聞稿_下載附件版

永豐商業銀行有勸誘客戶以融資方式購買理財商品、辦理房貸業務搭售房貸壽險商品及辦理保險代理人業務有不當銷售保險商品等相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，並有礙健全經營之虞，依銀行法第129條...

刊登日期: 2022-09-06 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

南山人壽保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法規定核處罰鍰新臺幣420萬元，並依同法第149條第1項規定予以6項糾正。

刊登日期: 2021-04-29 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

和泰產物保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法核處罰鍰計新臺幣1,140萬元整，並請該公司3個月內提具內部作業、法令遵循及內部稽核之整體性改善規劃及強化機制，並究責失職人員具報

刊登日期: 2020-11-06 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

勤業眾信聯合會計師事務所施○○會計師、江○○會計師違反證券交易法處分案(金管證審字第1090364602號、金管證審字第10903646021號)

刊登日期: 2020-09-29 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

和泰產物保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法規定核處罰鍰新臺幣(以下同)420萬元整。

刊登日期: 2021-05-19 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

香港商Capital Target Limited公司持有日盛金融控股公司(下稱日盛金控)股份，未確實申報實質受益人或最終控制權人，核有違反金融控股公司法(下稱金控法)第16條第2項規定，爰依同法第6...

刊登日期: 2021-05-27 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

中國信託金融控股股份有限公司及相關子公司之公司治理有重大缺失，內部控制制度未能有效運作，違反金融控股公司法第51條規定及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項及第8...

刊登日期: 2023-08-10 | 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

@ 金管會重大裁罰案件

[ 搜尋所有貴 ... ]

在『金管會重大裁罰案件』資料集內搜尋:

與貴公司竹東分公司業務人員未依規定招攬保險商品，辦理保單保全變更作業時，相關人員未落實執行公司訂定之保全事務處理手冊相關規定，及以未具備投資型保險商品招攬資格之業務員，招攬投資型保險商品等事項核有諸多內同分類的金管會重大裁罰案件

和泰產物保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法相關規定，依保險法核處罰鍰計新臺幣1,140萬元整，並請該公司3個月內提具內部作業、法令遵循及內部稽核之整體性改善規劃及強化機制，並究責失職人員具報	刊登日期: 2020-11-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
法商法國巴黎人壽保險股份有限公司台灣分公司辦理國外投資業務，核有違反保險法相關規定，依保險法規定核處新臺幣100萬元整。	刊登日期: 2020-10-06 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
街口證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業及期貨信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1090364737號)	刊登日期: 2020-09-30 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
勤業眾信聯合會計師事務所施○○會計師、江○○會計師違反證券交易法處分案(金管證審字第1090364602號、金管證審字第10903646021號)	刊登日期: 2020-09-29 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
永旭保險經紀人股份有限公司因違反保險法相關法令，依保險法核處限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣(下同)30萬元整。	刊登日期: 2020-09-18 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
永旭保險經紀人股份有限公司違反保險法相關法令，依保險法核處2項限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣60萬元整。	刊登日期: 2020-09-18 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
欣台保險經紀人股份有限公司因違反保險法相關法令，依保險法核處1項糾正、3項限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣50萬元整。	刊登日期: 2020-09-18 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
富士達保險經紀人股份有限公司因違反保險法相關法令，依保險法及個人資料保護法規定，核處1項糾正、5項限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣90萬元整。	刊登日期: 2020-09-18 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
凱基保險經紀人股份有限公司因違反保險法相關法令，依保險法核處1項糾正、3項限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣80萬元整。	刊登日期: 2020-09-18 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
頂尖保險經紀人有限公司違反保險法相關法令，依保險法核處限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣30萬元整。	刊登日期: 2020-09-18 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
新光人壽保險股份有限公司辦理有價證券投資業務，違反保險法令裁罰案，依保險法規定，核處新臺幣(下同)2,760萬元整，以及予以5項糾正處分、併令調降國外投資額度比例上限至資金之39%，未調整至符合上限前...	刊登日期: 2020-09-16 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
全球人壽保險股份有限公司辦理保險業務，核有違反保險法及洗錢防制法相關規定，依保險法及洗錢防制法核處罰鍰計新臺幣470萬元整，並依保險法予以6項糾正。	刊登日期: 2020-09-15 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
台灣人壽保險股份有限公司辦理不動產投資，核有違反保險法相關規定，依保險法第168條第5項第3款規定核處罰鍰新臺幣100萬元。	刊登日期: 2020-09-15 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
美商達信保險經紀人股份有限公司台灣分公司因違反保險法相關法令，依保險法第167條之2規定，核處限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣50萬元整。	刊登日期: 2020-09-14 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
怡安保險經紀人股份有限公司因違反保險法相關法令，依保險法第167條之2規定，核處限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣50萬元整。	刊登日期: 2020-09-14 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...