打擊詐欺犯罪專法,遏止不當利用金融
- 金管會新聞稿 @ 金融監督管理委員會

title打擊詐欺犯罪專法,遏止不當利用金融的pubDate是2024-05-09, description是        金融監督管理委員會(下稱金管會)表示,行政院為防制及打擊詐騙危害,預防及遏止不當利用金融、電信及網路從事詐欺犯罪並保護被害人,保障人民權益,研訂「詐欺犯罪危害防制條例」(下稱打擊詐欺犯罪專法),加強防詐措施及提高刑事處罰打擊詐欺犯罪。金管會配合....

title打擊詐欺犯罪專法,遏止不當利用金融
pubDate2024-05-09
linkhttp://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=96&parentpath=0,2&mcustomize=news_view.jsp&dataserno=202405090002&toolsflag=Y&dtable=News
description        金融監督管理委員會(下稱金管會)表示,行政院為防制及打擊詐騙危害,預防及遏止不當利用金融、電信及網路從事詐欺犯罪並保護被害人,保障人民權益,研訂「詐欺犯罪危害防制條例」(下稱打擊詐欺犯罪專法),加強防詐措施及提高刑事處罰打擊詐欺犯罪。金管會配合研訂涉及金融機構之內容,共計七條條文,立法重點與效益說明如下: 一、兩個規範主體:透過專法將金融機構與提供虛擬資產服務之事業或人員納入一致的防詐措施,建構更安全的金流防護網。 二、四個管理標的:將存款帳戶、電子支付帳戶、信用卡及虛擬資產帳號同時納管,避免防護產生漏洞。 三、建立照會同業機制:透過照會同業機制,匯出行(轉出行)就匯款資金異常情形,可向匯入行(轉入行)確認相關資訊,提早攔阻不法金流。 四、建立通報機制:明定金融機構對疑似涉及詐欺犯罪之異常存款帳戶、電子支付帳戶、信用卡或虛擬資產帳號,得採取相關控管措施並通報司法警察機關,依司法警察機關通知辦理後續控管或解除控管,有助有效查證,遏止不法交易。 五、金警聯防機制:就目前遭詐款項持續匯出至第2層等帳戶之情形,未來金融機構配合司法警察機關之通知辦理後續警示或解除控管,及時阻斷犯罪集團之資金流竄。 六、被害人遭詐匯出款項之返還:銀行得依司法警察機關之通知,儘速發還帳戶或帳號內剩餘款項或虛擬資產,以保護被害人權益。 七、基於企業社會責任,專法明定金融、電信、網路廣告平台業者及第三方支付服務業等業者之防詐責任及負起識詐宣導工作。為鼓勵業者全力阻詐,明定業者執行專法所定之防詐措施,免除其保密義務及因此造成客戶或第三人損害之賠償責任。配合專法對電信及網路業者定有罰則,爰訂定金融端相關罰則,督促業者落實法令遵循。   金管會指出,該會配合行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領」就阻詐面向擔任統籌機關,督導金融機構進行各項防詐措施,從臨櫃面、網路或行動銀行、預警機制等各面向攔阻不法金流。就金融機構臨櫃關懷客戶攔阻成效視之,112年攔截件數達11,300件,較111年增加3,321件(42%),攔阻金額為新臺幣(下同)75.89億元,較111年增加33.48億元(79%),近兩年已攔阻逾百億元。金管會期待透過專法,進一步強化執行防詐措施之法據,鼓勵金融機構全力阻詐,及早發現人頭帳戶,阻斷不法資金流竄,降低民眾損失。   金管會強調,防制詐騙需要跨部門、跨領域的合作,金管會將持續遵循行政院的政策指導,與相關部會及金融機構共同攜手,期有效遏止不當利用金融,減少民眾財產損失,保障合法經濟活動。     聯絡單位:銀行局法規制度組 聯絡電話:(02)8968-9632 如有任何疑問,請來信:本會民意信箱
category.theme500,540
category.cake400,470
category.serviceI40,I41

title

打擊詐欺犯罪專法,遏止不當利用金融

pubDate

2024-05-09

link

http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=96&parentpath=0,2&mcustomize=news_view.jsp&dataserno=202405090002&toolsflag=Y&dtable=News

description

        金融監督管理委員會(下稱金管會)表示,行政院為防制及打擊詐騙危害,預防及遏止不當利用金融、電信及網路從事詐欺犯罪並保護被害人,保障人民權益,研訂「詐欺犯罪危害防制條例」(下稱打擊詐欺犯罪專法),加強防詐措施及提高刑事處罰打擊詐欺犯罪。金管會配合研訂涉及金融機構之內容,共計七條條文,立法重點與效益說明如下: 一、兩個規範主體:透過專法將金融機構與提供虛擬資產服務之事業或人員納入一致的防詐措施,建構更安全的金流防護網。 二、四個管理標的:將存款帳戶、電子支付帳戶、信用卡及虛擬資產帳號同時納管,避免防護產生漏洞。 三、建立照會同業機制:透過照會同業機制,匯出行(轉出行)就匯款資金異常情形,可向匯入行(轉入行)確認相關資訊,提早攔阻不法金流。 四、建立通報機制:明定金融機構對疑似涉及詐欺犯罪之異常存款帳戶、電子支付帳戶、信用卡或虛擬資產帳號,得採取相關控管措施並通報司法警察機關,依司法警察機關通知辦理後續控管或解除控管,有助有效查證,遏止不法交易。 五、金警聯防機制:就目前遭詐款項持續匯出至第2層等帳戶之情形,未來金融機構配合司法警察機關之通知辦理後續警示或解除控管,及時阻斷犯罪集團之資金流竄。 六、被害人遭詐匯出款項之返還:銀行得依司法警察機關之通知,儘速發還帳戶或帳號內剩餘款項或虛擬資產,以保護被害人權益。 七、基於企業社會責任,專法明定金融、電信、網路廣告平台業者及第三方支付服務業等業者之防詐責任及負起識詐宣導工作。為鼓勵業者全力阻詐,明定業者執行專法所定之防詐措施,免除其保密義務及因此造成客戶或第三人損害之賠償責任。配合專法對電信及網路業者定有罰則,爰訂定金融端相關罰則,督促業者落實法令遵循。   金管會指出,該會配合行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領」就阻詐面向擔任統籌機關,督導金融機構進行各項防詐措施,從臨櫃面、網路或行動銀行、預警機制等各面向攔阻不法金流。就金融機構臨櫃關懷客戶攔阻成效視之,112年攔截件數達11,300件,較111年增加3,321件(42%),攔阻金額為新臺幣(下同)75.89億元,較111年增加33.48億元(79%),近兩年已攔阻逾百億元。金管會期待透過專法,進一步強化執行防詐措施之法據,鼓勵金融機構全力阻詐,及早發現人頭帳戶,阻斷不法資金流竄,降低民眾損失。   金管會強調,防制詐騙需要跨部門、跨領域的合作,金管會將持續遵循行政院的政策指導,與相關部會及金融機構共同攜手,期有效遏止不當利用金融,減少民眾財產損失,保障合法經濟活動。     聯絡單位:銀行局法規制度組 聯絡電話:(02)8968-9632 如有任何疑問,請來信:本會民意信箱

category.theme

500,540

category.cake

400,470

category.service

I40,I41

根據名稱 打擊詐欺犯罪專法 遏止不當利用金融 找到的相關資料

無其他 打擊詐欺犯罪專法 遏止不當利用金融 資料。

[ 搜尋所有 打擊詐欺犯罪專法 遏止不當利用金融 ... ]

在『金管會新聞稿』資料集內搜尋:


與打擊詐欺犯罪專法,遏止不當利用金融同分類的金管會新聞稿

金管會核定「電動車專屬保險參考條款」

pubDate: 2024-04-08 | 金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)核定「電動車專屬保險參考條款」及其附加條款,並自113年7月1日起實施。 中華民國產物保險商業同業公會基於下列原因提出「電動車專屬保險參考條款」: 一、因應全球氣候...

鼓勵金融機構與相關業者合作,運用科技共同防詐

pubDate: 2024-04-05 | 金融監督管理委員會(以下簡稱金管會) 113年4月2日於台灣金融研訓院舉辦「防範詐騙及金融犯罪」科技論壇,鼓勵金融機構、電信業者及科技公司共同合作,運用創新科技防制詐騙及防範金融犯罪。論壇由金管會介紹...

金管會提醒家長為家中小朋友規劃保險相關注意事項

pubDate: 2024-04-04 | 今天是一年一度的兒童節,金融監督管理委員會(下稱金管會)在此祝福全國未來的主人翁兒童節快樂,並藉這個機會提醒家長,親子出遊時,可為小朋友規劃投保旅行相關保險,也別忘了適時檢視並補足小朋友的保險保障缺口...

113年3月外資新聞稿

pubDate: 2024-04-03 | 外資及陸資投資國內證券情形 一、外國機構投資人(FINI)及大陸地區投資人(陸資)投資國內證券辦理登記情形如次: 113年3月1日至113年3月31日止,境外外國機構投資人完成登記50件;境內外國機構...

0403震災之金融協助措施

pubDate: 2024-04-03 |       鑒於113年4月3日地震,造成臺灣部分地區人員傷亡及房舍倒塌等災情,為協助受災居民進行災後重建,金融監督管理委員會(下稱金管會)已請銀行注意地震過後相關因應措...

金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞(113年4月3日)

pubDate: 2024-04-03 | 壹、公開發行公司等動態 一、預計113年4月8日生效: 二、停止公開發行案:無。 貳、證券投資信託基金案件 一、113年4月3日生效/核准:無。 二、自行補正案/停止申報生效案/解除申報生效案:無。 ...

金管會要求各保險公司清明連續假期期間保戶服務不中斷

pubDate: 2024-04-03 |     為了讓民眾安心度過清明連續假期(113年4月4日至113年4月7日),金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)已請各保險公司提供免付費服務電話,專責協助處理保戶緊急突發狀況,並...

花蓮地區發生芮氏規模7.2地震 金管會已啟動緊急應變機制

pubDate: 2024-04-03 |     依據中央氣象局地震報告113年4月3日7時58分於花蓮縣壽豐鄉外海發生芮氏規模7.2,最大震度6級地震。金融監督管理委員會(下稱金管會)表示地震發生後第一時間已責成財團法人...

修正「鼓勵境外基金深耕計畫」,鼓勵境外基金機構長期在臺資產管理業務經營及促進人才培育

pubDate: 2024-04-02 | 為鼓勵境外基金機構長期在臺經營資產管理業務及持續投入資源提升我國資產管理核心人力,金管會近期參酌投信投顧公會及業者意見,修正「鼓勵境外基金深耕計畫」(下稱深耕計畫)及相關問答集,修正內容包括針對取得深...

金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞(113年4月2日)

pubDate: 2024-04-02 | 壹、公開發行公司等動態 一、預計113年4月3日生效: 二、停止公開發行案:無。 貳、證券投資信託基金案件 一、113年4月2日生效/核准:無。 二、自行補正案/停止申報生效案/解除申報生效案:無。 ...

金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞(113年4月1日)

pubDate: 2024-04-01 | 壹、公開發行公司等動態 一、預計113年4月2日生效:無。 二、停止公開發行案:無。 貳、證券投資信託基金案件 一、113年4月1日生效/核准:無。 二、自行補正案/停止申報生效案/解除申報生效案:無...

金管會針對媒體報導分紅保單擬限制不得採綜合險設計,衝擊罹癌保戶權益等情之澄清說明

pubDate: 2024-03-31 | 針對媒體報導分紅保單擬限制不得採綜合險設計,衝擊罹癌保户權益等情,金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)特澄清如下: 1、關於分紅保單未採綜合險設計,將衝擊罹癌保戶權益等情,顯非事實:查目前市場上僅極少...

金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞(113年3月29日)

pubDate: 2024-03-29 | 壹、公開發行公司等動態 一、預計113年4月1日生效。 二、停止公開發行案件:無。 貳、證券投資信託基金案件 一、113年3月29日生效/核准:無。 二、自行補正案/停止申報生效案/解除申報生效案:無...

金管會呼籲勿推銷未經主管機關核准之境外保險商品,消費者亦請勿購買

pubDate: 2024-03-29 | 近日媒體報導,有保險經紀人公司業務員明知境外保險公司未經金管會許可在我國境內經營保險業務,該公司所承保、銷售的醫療險商品亦未經金管會核准或備查(即俗稱境外保單或地下保單),卻向保戶招攬、推銷該保險,案...

113年2月保險業損益、淨值,以及兌換損益、避險損益與外匯價格變動準備金情形

pubDate: 2024-03-28 |     金融監督管理委員會表示113年2月底產、壽險業損益、淨值,以及兌換損益、避險損益與外匯價格變動準備金情形等重要指標說明如下: 一、113年2月底保險業稅前損益  ...

金管會核定「電動車專屬保險參考條款」

pubDate: 2024-04-08 | 金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)核定「電動車專屬保險參考條款」及其附加條款,並自113年7月1日起實施。 中華民國產物保險商業同業公會基於下列原因提出「電動車專屬保險參考條款」: 一、因應全球氣候...

鼓勵金融機構與相關業者合作,運用科技共同防詐

pubDate: 2024-04-05 | 金融監督管理委員會(以下簡稱金管會) 113年4月2日於台灣金融研訓院舉辦「防範詐騙及金融犯罪」科技論壇,鼓勵金融機構、電信業者及科技公司共同合作,運用創新科技防制詐騙及防範金融犯罪。論壇由金管會介紹...

金管會提醒家長為家中小朋友規劃保險相關注意事項

pubDate: 2024-04-04 | 今天是一年一度的兒童節,金融監督管理委員會(下稱金管會)在此祝福全國未來的主人翁兒童節快樂,並藉這個機會提醒家長,親子出遊時,可為小朋友規劃投保旅行相關保險,也別忘了適時檢視並補足小朋友的保險保障缺口...

113年3月外資新聞稿

pubDate: 2024-04-03 | 外資及陸資投資國內證券情形 一、外國機構投資人(FINI)及大陸地區投資人(陸資)投資國內證券辦理登記情形如次: 113年3月1日至113年3月31日止,境外外國機構投資人完成登記50件;境內外國機構...

0403震災之金融協助措施

pubDate: 2024-04-03 |       鑒於113年4月3日地震,造成臺灣部分地區人員傷亡及房舍倒塌等災情,為協助受災居民進行災後重建,金融監督管理委員會(下稱金管會)已請銀行注意地震過後相關因應措...

金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞(113年4月3日)

pubDate: 2024-04-03 | 壹、公開發行公司等動態 一、預計113年4月8日生效: 二、停止公開發行案:無。 貳、證券投資信託基金案件 一、113年4月3日生效/核准:無。 二、自行補正案/停止申報生效案/解除申報生效案:無。 ...

金管會要求各保險公司清明連續假期期間保戶服務不中斷

pubDate: 2024-04-03 |     為了讓民眾安心度過清明連續假期(113年4月4日至113年4月7日),金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)已請各保險公司提供免付費服務電話,專責協助處理保戶緊急突發狀況,並...

花蓮地區發生芮氏規模7.2地震 金管會已啟動緊急應變機制

pubDate: 2024-04-03 |     依據中央氣象局地震報告113年4月3日7時58分於花蓮縣壽豐鄉外海發生芮氏規模7.2,最大震度6級地震。金融監督管理委員會(下稱金管會)表示地震發生後第一時間已責成財團法人...

修正「鼓勵境外基金深耕計畫」,鼓勵境外基金機構長期在臺資產管理業務經營及促進人才培育

pubDate: 2024-04-02 | 為鼓勵境外基金機構長期在臺經營資產管理業務及持續投入資源提升我國資產管理核心人力,金管會近期參酌投信投顧公會及業者意見,修正「鼓勵境外基金深耕計畫」(下稱深耕計畫)及相關問答集,修正內容包括針對取得深...

金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞(113年4月2日)

pubDate: 2024-04-02 | 壹、公開發行公司等動態 一、預計113年4月3日生效: 二、停止公開發行案:無。 貳、證券投資信託基金案件 一、113年4月2日生效/核准:無。 二、自行補正案/停止申報生效案/解除申報生效案:無。 ...

金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞(113年4月1日)

pubDate: 2024-04-01 | 壹、公開發行公司等動態 一、預計113年4月2日生效:無。 二、停止公開發行案:無。 貳、證券投資信託基金案件 一、113年4月1日生效/核准:無。 二、自行補正案/停止申報生效案/解除申報生效案:無...

金管會針對媒體報導分紅保單擬限制不得採綜合險設計,衝擊罹癌保戶權益等情之澄清說明

pubDate: 2024-03-31 | 針對媒體報導分紅保單擬限制不得採綜合險設計,衝擊罹癌保户權益等情,金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)特澄清如下: 1、關於分紅保單未採綜合險設計,將衝擊罹癌保戶權益等情,顯非事實:查目前市場上僅極少...

金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞(113年3月29日)

pubDate: 2024-03-29 | 壹、公開發行公司等動態 一、預計113年4月1日生效。 二、停止公開發行案件:無。 貳、證券投資信託基金案件 一、113年3月29日生效/核准:無。 二、自行補正案/停止申報生效案/解除申報生效案:無...

金管會呼籲勿推銷未經主管機關核准之境外保險商品,消費者亦請勿購買

pubDate: 2024-03-29 | 近日媒體報導,有保險經紀人公司業務員明知境外保險公司未經金管會許可在我國境內經營保險業務,該公司所承保、銷售的醫療險商品亦未經金管會核准或備查(即俗稱境外保單或地下保單),卻向保戶招攬、推銷該保險,案...

113年2月保險業損益、淨值,以及兌換損益、避險損益與外匯價格變動準備金情形

pubDate: 2024-03-28 |     金融監督管理委員會表示113年2月底產、壽險業損益、淨值,以及兌換損益、避險損益與外匯價格變動準備金情形等重要指標說明如下: 一、113年2月底保險業稅前損益  ...

 |