主旨為減少投資型保險商品招攬不實等申訴案件，即日起保險業應依規定落實投資型保險商品銷售作業之內部控制處理程序與內部稽核，內部稽核單位應至少按季辦理投資型保險商品銷售作業之專案查核，並於查核結束日起2 個月內函送本會備查。請 查照並轉知所屬會員。的公發布日是20070424, 生效日期是20070424, 法規體系是稽核目, 法規類別是行政規則, 發文字號是金管保二字第09602521623號, 法規內容是說明：一、依據「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」規定辦理。
二、保險業應落實對保險商品銷售作業（含招攬人員教育訓練、顧客適合性鑑別）之
內部控制處理程序與內部稽核，並落實招攬人員訓練，以減低消費糾紛。
三、為確保保險業注意確認顧客適合性，以減低消費糾紛，請各公司依「保險業內部
....
| 法規類別 | 行政規則 |
| 法規體系 | 稽核目 |
| 公發布日 | 20070424 |
| 修正日期 | 20070424 |
| 發文字號 | 金管保二字第09602521623號 |
| 異動性質 | 停止適用 |
| 生效狀態 | 本次發布之條文全部或部分尚未施行（實施） |
| 生效日期 | 20070424 |
| 法規名稱 | (空) |
| 主旨 | 為減少投資型保險商品招攬不實等申訴案件，即日起保險業應依規定落實投資型保險商品銷售作業之內部控制處理程序與內部稽核，內部稽核單位應至少按季辦理投資型保險商品銷售作業之專案查核，並於查核結束日起2 個月內函送本會備查。請 查照並轉知所屬會員。 |
| 法規沿革 | (空) |
| 法規內容 | 說明：一、依據「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」規定辦理。
二、保險業應落實對保險商品銷售作業（含招攬人員教育訓練、顧客適合性鑑別）之
內部控制處理程序與內部稽核，並落實招攬人員訓練，以減低消費糾紛。
三、為確保保險業注意確認顧客適合性，以減低消費糾紛，請各公司依「保險業內部
控制及稽核制度實施辦法」第 5 條第 2 款規定檢討修訂投資型保險商品銷售
作業處理程序外，即日起依據同辦法第 7 條及第 28 條規定，各公司從事投資
型保險商品招攬、核保、保全之業務單位應按月辦理專案自行查核，內部稽核單
位應依同辦法第 7 條及第 16 條規定辦理投資型保險商品招攬、核保、保全作
業之專案查核，並依同辦法第 18 條規定於查核結束日起 2 個月內（不得晚於
每年 2 月、5 月、8 月及 11 月底前）函送本會備查，上開稽核報告應提報最
近一次董事會通過。另內部稽核單位按季辦理查核作業之原則如下：
（一）查核各業務單位對投資型保險銷售、資訊揭露、風險告知等相關法令之遵循情
形，及投資型保險商品銷售作業處理程序（含招攬人員教育訓練、顧客適合性
鑑別）是否落實。
（二）查核內部控制措施時，應包括內部牽制及勾稽功能。
（三）評估各項內部控制處理程序之妥適性，並提出修正建議，以確保制度能持續有
效執行。
（四）評估申訴單位受理案件之可能潛在發生原因，並針對招攬、核保、保全作業提
出通案性具體改善建議。
（五）評估各業務單位按月自行查核辦理績效。
不再援用：依據金管監督管理委員會 105.12.14 金管保壽字第 10502547899 號函
自即日起停止適用 |
| 立法理由 | (空) |
| 圖表附件 | (空) |
| 系統異動時間 | 2016.12.15 15:33 |
法規類別行政規則 |
法規體系稽核目 |
公發布日20070424 |
修正日期20070424 |
發文字號金管保二字第09602521623號 |
異動性質停止適用 |
生效狀態本次發布之條文全部或部分尚未施行（實施） |
生效日期20070424 |
法規名稱(空) |
主旨為減少投資型保險商品招攬不實等申訴案件，即日起保險業應依規定落實投資型保險商品銷售作業之內部控制處理程序與內部稽核，內部稽核單位應至少按季辦理投資型保險商品銷售作業之專案查核，並於查核結束日起2 個月內函送本會備查。請 查照並轉知所屬會員。 |
法規沿革(空) |
法規內容說明：一、依據「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」規定辦理。
二、保險業應落實對保險商品銷售作業（含招攬人員教育訓練、顧客適合性鑑別）之
內部控制處理程序與內部稽核，並落實招攬人員訓練，以減低消費糾紛。
三、為確保保險業注意確認顧客適合性，以減低消費糾紛，請各公司依「保險業內部
控制及稽核制度實施辦法」第 5 條第 2 款規定檢討修訂投資型保險商品銷售
作業處理程序外，即日起依據同辦法第 7 條及第 28 條規定，各公司從事投資
型保險商品招攬、核保、保全之業務單位應按月辦理專案自行查核，內部稽核單
位應依同辦法第 7 條及第 16 條規定辦理投資型保險商品招攬、核保、保全作
業之專案查核，並依同辦法第 18 條規定於查核結束日起 2 個月內（不得晚於
每年 2 月、5 月、8 月及 11 月底前）函送本會備查，上開稽核報告應提報最
近一次董事會通過。另內部稽核單位按季辦理查核作業之原則如下：
（一）查核各業務單位對投資型保險銷售、資訊揭露、風險告知等相關法令之遵循情
形，及投資型保險商品銷售作業處理程序（含招攬人員教育訓練、顧客適合性
鑑別）是否落實。
（二）查核內部控制措施時，應包括內部牽制及勾稽功能。
（三）評估各項內部控制處理程序之妥適性，並提出修正建議，以確保制度能持續有
效執行。
（四）評估申訴單位受理案件之可能潛在發生原因，並針對招攬、核保、保全作業提
出通案性具體改善建議。
（五）評估各業務單位按月自行查核辦理績效。
不再援用：依據金管監督管理委員會 105.12.14 金管保壽字第 10502547899 號函
自即日起停止適用 |
立法理由(空) |
圖表附件(空) |
系統異動時間2016.12.15 15:33 |
根據識別碼 金管保二字第09602521623號 找到的相關資料
| 公發布日: 20161214 | 生效日期: 20161214 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保壽字第10502547899號函 | 法規內容: 說明：一、管理辦法第 10 條、第 10 條之 1、「投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的
應注意事項」、「投資型保險商品銷售應注意事項」第 13 點、第 16 點、「投
資型保險... @ 保險局主管法規 |
公發布日: 20161214 | 生效日期: 20161214 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保壽字第10502547899號函 | 法規內容: 說明：一、管理辦法第 10 條、第 10 條之 1、「投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的
應注意事項」、「投資型保險商品銷售應注意事項」第 13 點、第 16 點、「投
資型保險... @ 保險局主管法規 |
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| 公發布日: 20011221 | 生效日期: | 法規名稱: 投資型保險投資管理辦法 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保壽字第11104920993號令 | 法規內容: 第 一 章 總則
第 1 條
本辦法依保險法（以下簡稱本法）第一百四十六條第六項規定訂定之。
第 2 條
訂立投資型保險契約時，保險人就要保人或受益人投資權益之保護，應... |
| 公發布日: 20011220 | 生效日期: 20240201 | 法規名稱: 人身保險業辦理資訊公開管理辦法 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保產字第11304911411號令 | 法規內容: 第 1 條
本辦法依據保險法（以下簡稱本法）第一百四十八條之二第三項規定訂定
之。
第 2 條
人身保險業依據本法第一百四十八條之二第一項規定編製之說明文件（以
... |
| 公發布日: 20011220 | 生效日期: 20240201 | 法規名稱: 財產保險業辦理資訊公開管理辦法 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保產字第11304911411號令 | 法規內容: 第 1 條
本辦法依據保險法（以下簡稱本法）第一百四十八條之二第三項規定訂定
之。
第 2 條
財產保險業依據本法第一百四十八條之二第一項規定編製之說明文件（以
... |
| 公發布日: 20011226 | 生效日期: | 法規名稱: 保險業對同一人同一關係人或同一關係企業之放款及其他交易限額規定 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保一字第09702504842號 | 法規內容: 一、本規定依據保險法（以下簡稱本法）第一百四十六條之七第一項規定
訂定之。
二、本法第一百四十六條之七第一項對同一人、同一關係人或同一關係企
業之放款限額規定如下：
（一）... |
| 公發布日: 20011220 | 生效日期: 20231231 | 法規名稱: 保險業資本適足性管理辦法 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保財字第11204924051號令 | 法規內容: 第 1 條
本辦法依保險法（以下簡稱本法）第一百四十三條之四第四項及第一百四
十八條之二第三項規定訂定之。
第 2 條
本法所稱之自有資本劃分為第一類非限制性資本、第一... |
| 公發布日: 20011220 | 生效日期: 20250101 | 法規名稱: 保險業內部控制及稽核制度實施辦法 | 法規體系: 稽核目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保財字第11304913991號令 | 法規內容: 第 一 章 總則
第 1 條
本辦法依保險法（以下簡稱本法）第一百四十八條之三第一項規定訂定之
。
第 2 條
本辦法所稱內部控制制度，指管理階層所設計，董（理）... |
| 公發布日: 20011226 | 生效日期: | 法規名稱: 保險業資金辦理專案運用公共及社會福利事業投資管理辦法 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保財字第11304921743號令 | 法規內容: 第 1 條
本辦法依據保險法（以下簡稱本法）第一百四十六條之五第一項規定訂定
之。
第 2 條
保險業資金辦理專案運用，以下列事項之投資或放款為限：
一、政府核定... |
| 公發布日: 20011220 | 生效日期: | 法規名稱: 財團法人保險安定基金組織及管理辦法 | 法規體系: 處務目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保財字第10804949591號令 | 法規內容: 第 1 條
本辦法依保險法（以下簡稱本法）第一百四十三條之一第二項規定訂定。
第 2 條
本辦法所稱安定基金，係指財團法人保險安定基金，由財團法人財產保險
安定基金及財團法人人身保險安定基... |
| 公發布日: 20011226 | 生效日期: | 法規名稱: 保險業利害關係人放款管理辦法 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保財字第10402503201號令 | 法規內容: 第 1 條
本辦法依據保險法 (以下簡稱本法) 第一百四十六條之三第三項規定訂定
。
第 2 條
本法第一百四十六條之三第三項所稱有利害關係者，謂有下列情形之... |
| 公發布日: 20020130 | 生效日期: | 法規名稱: 保險業辦理財務再保險業務處理要點 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09702541647號 | 法規內容: 一 本要點依保險業管理辦法第二十一條規定訂定之。
二 本要點所稱財務再保險，指保險人交付再保險費於再保險人，再保險
人提供財務融通，並對於保險人所承擔顯著危險所致之損失，負擔賠
... |
| 公發布日: 19970630 | 生效日期: | 法規名稱: 個人即期年金保險單示範條款（傳統型、含保證給付） | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保二字第09402094550號 | 法規內容: 第 1 條
保險契約的構成
本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約 (以
下簡稱本契約) 的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有
... |
| 公發布日: 19970919 | 生效日期: | 法規名稱: 住院醫療費用保險單示範條款（實支實付型） | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保壽字第10202131810號 | 法規內容: 第 1 條
本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以
下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有
疑義時，以作有利於被... |
| 公發布日: 19970219 | 生效日期: | 法規名稱: 團體傷害保險單示範條款 | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保二字第09502524481號 | 法規內容: 第 1 條
保險契約的構成
本保險單條款、附著之要保書、被保險人名冊、批註及其他約定書，均為
本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文... |
| 公發布日: 19790227 | 生效日期: | 法規名稱: 旅行平安保險單示範條款 | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保品字第09902522370號 | 法規內容: 第 1 條
本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以
下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有
疑義時，以作有利於被... |
| 公發布日: 19781230 | 生效日期: | 法規名稱: 團體一年定期人壽保險單示範條款 | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保二字第09502525610號 | 法規內容: 第 1 條
本保險單條款、附著之要保書、被保險人名冊、批註及其他約定書，均為
本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有
疑義時... |
公發布日: 20011221 | 生效日期: | 法規名稱: 投資型保險投資管理辦法 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保壽字第11104920993號令 | 法規內容: 第 一 章 總則
第 1 條
本辦法依保險法（以下簡稱本法）第一百四十六條第六項規定訂定之。
第 2 條
訂立投資型保險契約時，保險人就要保人或受益人投資權益之保護，應... |
公發布日: 20011220 | 生效日期: 20240201 | 法規名稱: 人身保險業辦理資訊公開管理辦法 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保產字第11304911411號令 | 法規內容: 第 1 條
本辦法依據保險法（以下簡稱本法）第一百四十八條之二第三項規定訂定
之。
第 2 條
人身保險業依據本法第一百四十八條之二第一項規定編製之說明文件（以
... |
公發布日: 20011220 | 生效日期: 20240201 | 法規名稱: 財產保險業辦理資訊公開管理辦法 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保產字第11304911411號令 | 法規內容: 第 1 條
本辦法依據保險法（以下簡稱本法）第一百四十八條之二第三項規定訂定
之。
第 2 條
財產保險業依據本法第一百四十八條之二第一項規定編製之說明文件（以
... |
公發布日: 20011226 | 生效日期: | 法規名稱: 保險業對同一人同一關係人或同一關係企業之放款及其他交易限額規定 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保一字第09702504842號 | 法規內容: 一、本規定依據保險法（以下簡稱本法）第一百四十六條之七第一項規定
訂定之。
二、本法第一百四十六條之七第一項對同一人、同一關係人或同一關係企
業之放款限額規定如下：
（一）... |
公發布日: 20011220 | 生效日期: 20231231 | 法規名稱: 保險業資本適足性管理辦法 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保財字第11204924051號令 | 法規內容: 第 1 條
本辦法依保險法（以下簡稱本法）第一百四十三條之四第四項及第一百四
十八條之二第三項規定訂定之。
第 2 條
本法所稱之自有資本劃分為第一類非限制性資本、第一... |
公發布日: 20011220 | 生效日期: 20250101 | 法規名稱: 保險業內部控制及稽核制度實施辦法 | 法規體系: 稽核目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保財字第11304913991號令 | 法規內容: 第 一 章 總則
第 1 條
本辦法依保險法（以下簡稱本法）第一百四十八條之三第一項規定訂定之
。
第 2 條
本辦法所稱內部控制制度，指管理階層所設計，董（理）... |
公發布日: 20011226 | 生效日期: | 法規名稱: 保險業資金辦理專案運用公共及社會福利事業投資管理辦法 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保財字第11304921743號令 | 法規內容: 第 1 條
本辦法依據保險法（以下簡稱本法）第一百四十六條之五第一項規定訂定
之。
第 2 條
保險業資金辦理專案運用，以下列事項之投資或放款為限：
一、政府核定... |
公發布日: 20011220 | 生效日期: | 法規名稱: 財團法人保險安定基金組織及管理辦法 | 法規體系: 處務目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保財字第10804949591號令 | 法規內容: 第 1 條
本辦法依保險法（以下簡稱本法）第一百四十三條之一第二項規定訂定。
第 2 條
本辦法所稱安定基金，係指財團法人保險安定基金，由財團法人財產保險
安定基金及財團法人人身保險安定基... |
公發布日: 20011226 | 生效日期: | 法規名稱: 保險業利害關係人放款管理辦法 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 法規命令 | 發文字號: 金管保財字第10402503201號令 | 法規內容: 第 1 條
本辦法依據保險法 (以下簡稱本法) 第一百四十六條之三第三項規定訂定
。
第 2 條
本法第一百四十六條之三第三項所稱有利害關係者，謂有下列情形之... |
公發布日: 20020130 | 生效日期: | 法規名稱: 保險業辦理財務再保險業務處理要點 | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09702541647號 | 法規內容: 一 本要點依保險業管理辦法第二十一條規定訂定之。
二 本要點所稱財務再保險，指保險人交付再保險費於再保險人，再保險
人提供財務融通，並對於保險人所承擔顯著危險所致之損失，負擔賠
... |
公發布日: 19970630 | 生效日期: | 法規名稱: 個人即期年金保險單示範條款（傳統型、含保證給付） | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保二字第09402094550號 | 法規內容: 第 1 條
保險契約的構成
本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約 (以
下簡稱本契約) 的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有
... |
公發布日: 19970919 | 生效日期: | 法規名稱: 住院醫療費用保險單示範條款（實支實付型） | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保壽字第10202131810號 | 法規內容: 第 1 條
本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以
下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有
疑義時，以作有利於被... |
公發布日: 19970219 | 生效日期: | 法規名稱: 團體傷害保險單示範條款 | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保二字第09502524481號 | 法規內容: 第 1 條
保險契約的構成
本保險單條款、附著之要保書、被保險人名冊、批註及其他約定書，均為
本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文... |
公發布日: 19790227 | 生效日期: | 法規名稱: 旅行平安保險單示範條款 | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保品字第09902522370號 | 法規內容: 第 1 條
本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以
下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有
疑義時，以作有利於被... |
公發布日: 19781230 | 生效日期: | 法規名稱: 團體一年定期人壽保險單示範條款 | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保二字第09502525610號 | 法規內容: 第 1 條
本保險單條款、附著之要保書、被保險人名冊、批註及其他約定書，均為
本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有
疑義時... |
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