請轉知所屬銀行通路會員不得鼓勵或勸誘客戶利用貸款購買投資型保險商品,並應建立有效之管理機制,請查照。
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主旨請轉知所屬銀行通路會員不得鼓勵或勸誘客戶利用貸款購買投資型保險商品,並應建立有效之管理機制,請查照。的公發布日是20180828, 生效日期是20180828, 法規體系是保險業管理目, 法規類別是行政規則, 發文字號是保局(綜)字第10704272602號函, 法規內容是說明:一、邇來本局於受理民眾陳情案件時,發現銀行通路同時辦理保險業務及授信業務, 有因行員或理專鼓勵客戶利用低利貸款轉買投資型保險商品衍生爭議之情事。請 轉知所屬銀行通路會員應建立有效之管理機制,以避免類似爭議發生。 二、為利協助保險公司瞭解客戶真實財務狀況及付費能力,請轉知所....

法規類別行政規則
法規體系保險業管理目
公發布日20180828
修正日期20180828
發文字號保局(綜)字第10704272602號函
異動性質訂定
生效狀態自公(發)布日或溯及施行(實施)
生效日期20180828
法規名稱(空)
主旨請轉知所屬銀行通路會員不得鼓勵或勸誘客戶利用貸款購買投資型保險商品,並應建立有效之管理機制,請查照。
法規沿革(空)
法規內容說明:一、邇來本局於受理民眾陳情案件時,發現銀行通路同時辦理保險業務及授信業務, 有因行員或理專鼓勵客戶利用低利貸款轉買投資型保險商品衍生爭議之情事。請 轉知所屬銀行通路會員應建立有效之管理機制,以避免類似爭議發生。 二、為利協助保險公司瞭解客戶真實財務狀況及付費能力,請轉知所屬會員應充分瞭 解客戶及確認客戶對保險商品之適合度,所屬業務員於招攬保險時如已知悉客戶 之保費確係來自貸款資金或部分與貸款資金有關,均應要求業務員於業務員報告 書據實敘明實際保費來源,公司並應就確認業務員據實填寫業務員報告書作業建 立有效之管理機制。 正 本:中華民國保險代理人商業同業公會(代表人許○通先生)、中華民國保險 經紀人商業同業公會(代表人朱○源先生) 副 本:中華民國人壽保險商業同業公會(代表人黃○貴先生)、金融監督管理委 員會銀行局、本局綜合監理組
立法理由(空)
圖表附件(空)
系統異動時間(空)

法規類別

行政規則

法規體系

保險業管理目

公發布日

20180828

修正日期

20180828

發文字號

保局(綜)字第10704272602號函

異動性質

訂定

生效狀態

自公(發)布日或溯及施行(實施)

生效日期

20180828

法規名稱

(空)

主旨

請轉知所屬銀行通路會員不得鼓勵或勸誘客戶利用貸款購買投資型保險商品,並應建立有效之管理機制,請查照。

法規沿革

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法規內容

說明:一、邇來本局於受理民眾陳情案件時,發現銀行通路同時辦理保險業務及授信業務, 有因行員或理專鼓勵客戶利用低利貸款轉買投資型保險商品衍生爭議之情事。請 轉知所屬銀行通路會員應建立有效之管理機制,以避免類似爭議發生。 二、為利協助保險公司瞭解客戶真實財務狀況及付費能力,請轉知所屬會員應充分瞭 解客戶及確認客戶對保險商品之適合度,所屬業務員於招攬保險時如已知悉客戶 之保費確係來自貸款資金或部分與貸款資金有關,均應要求業務員於業務員報告 書據實敘明實際保費來源,公司並應就確認業務員據實填寫業務員報告書作業建 立有效之管理機制。 正 本:中華民國保險代理人商業同業公會(代表人許○通先生)、中華民國保險 經紀人商業同業公會(代表人朱○源先生) 副 本:中華民國人壽保險商業同業公會(代表人黃○貴先生)、金融監督管理委 員會銀行局、本局綜合監理組

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系統異動時間

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為因應保險法第 136 條第 5 項保險業除其他法律另有規定或經主管機關許可外,其股票應辦理公開發行

公發布日: 20070815 | 生效日期: 20070815 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602097290號 | 法規內容: 主 旨:為因應保險法第 136 條第 5 項保險業除其他法律另有規定或經主管機 關許可外,其股票應辦理公開發行之規定乙案,請轉知各會員公司得依說 明向本會...

訂定「保險業以電視行銷保險商品應注意事項」

公發布日: 20070306 | 生效日期: 20070306 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602540571號 | 法規內容: 訂定「保險業以電視行銷保險商品應注意事項」,自即日生效。 附「保險業以電視行銷保險商品應注意事項」。 附 件:保險業以電視行銷保險商品應注意事項 ...

保險業務員於招攬保險時若涉有犯罪嫌疑,所屬公司應確實依「保險業務員管理規則」第 19 條第 1 項規定依法移送偵辦

公發布日: 20070129 | 生效日期: 20070129 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602540920號 | 法規內容: 主 旨:保險業務員於招攬保險時若涉有犯罪嫌疑,所屬公司應確實依「保險業務 員管理規則」第 19 條第 1 項規定依法移送偵辦,請 查照。

重申保險業、保險代理人公司或保險經紀人公司與銀行或證券商合作推廣保險商品或提供相關服務時,應確實依財政部 92 年 6 月 27 日台財融(一)字第 0920025294 號令規定

公發布日: 20070607 | 生效日期: 20070607 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602542460號 | 法規內容: 主 旨:茲重申保險業、保險代理人公司或保險經紀人公司與銀行或證券商合作推 廣保險商品或提供相關服務時,應確實依財政部 92 年 6 月 27 日台財 ...

重申保險業務員所使用之文宣廣告及行銷話術不得以「存款」或「基金」名義招攬保險

公發布日: 20070322 | 生效日期: 20070322 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602543460號 | 法規內容: 主 旨:茲重申保險業務員所使用之文宣廣告及行銷話術不得以「存款」或「基金 」名義招攬保險,應確實依據「保險業管理辦法」、「保險業務員管理規 則」及「保...

核保專業,就要保人及被保險人的財務、健康狀況等各項核保因素予以綜合考量

公發布日: 20070625 | 生效日期: 20070625 | 法規名稱: | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602543570號 | 法規內容: 主 旨:為避免保險招攬爭議,惠請轉知各會員公司對其業務員在招攬高額保險契 約時,應依「人身保險業高額保險契約招攬及核保自律規範」第 2 條規 定要求...

重申保險業應確實執行財務核保程序及落實保險通報制度

公發布日: 20070711 | 生效日期: 20070711 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602545670號 | 法規內容: 主 旨:茲重申保險業應確實執行財務核保程序及落實保險通報制度,以衡量被保 險人實際經濟需求及續期支付保險費能力與投保金額是否相當,並應確實 依據「保險...

規定以外幣收付之非投資型人身保險為保險業務員管理規則第四條規定應通過特別測驗始得招攬之保險

公發布日: 20071024 | 生效日期: 20071024 | 法規名稱: | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602546151號 | 法規內容: 玆規定以外幣收付之非投資型人身保險為保險業務員管理規則第四條規定 應通過特別測驗始得招攬之保險。

建議壽險業收取網路投保及非以人工收取續期保險費所製發之繳費送金單,擬於經要保人書面同意後得採用電子文件方式寄發乙案

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研擬改善業務員招攬不實問題之相關作法乙案

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保險法第九條所稱保險經紀人得提供相關服務而收取報酬

公發布日: 20071231 | 生效日期: 20071231 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602551731號 | 法規內容: 一、保險法第九條所稱保險經紀人得提供相關服務而收取報酬,其服務範 圍包括風險規劃、再保險規劃及保險理賠申請服務(如附表)。 二、附「保險經紀人得提供...

保險法第 9 條所稱保險經紀人得提供相關服務之範圍

公發布日: 20071231 | 生效日期: 20071231 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602551734號 | 法規內容: 主 旨:保險法第 9 條所稱保險經紀人得提供相關服務之範圍,業經本會 96 年 12 月 31 日金管保三字第 09602551731 號令發布(如附件),請 查 ...

廢止「專業再保險業各種再保險準備金提存方式」

公發布日: 20080115 | 生效日期: 20080115 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602552067號 | 法規內容: 廢止「專業再保險業各種再保險準備金提存方式」及九十二年三月十二日 台財保字第○九二○七五○○二六號令。      (原財政部 92.03.12 台財保字第 0920750026...

保險業務員受停止招攬行為處分之登錄應比照本會 95 年 1 月 16 日金管保三字第 09402142550 號函釋辦理

公發布日: 20080730 | 生效日期: 20080730 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09702115680號 | 法規內容: 主 旨:保險業務員受停止招攬行為處分之登錄應比照本會 95 年 1 月 16 日金 管保三字第 09402142550 號函釋辦理,請 查照辦理並轉知各會員公司 ...

中華民國人壽保險商業同業公會所報「保險業執行汽車動產抵押有關消費者保護措施」乙案

公發布日: 20071221 | 生效日期: 20071221 | 法規名稱: | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09600225710號 | 法規內容: 主 旨:中華民國人壽保險商業同業公會所報「保險業執行汽車動產抵押有關消費 者保護措施」乙案,洽悉,並請轉知各會員公司查照辦理。 說 明:依據中華民國人壽保險商業同業...

為因應保險法第 136 條第 5 項保險業除其他法律另有規定或經主管機關許可外,其股票應辦理公開發行

公發布日: 20070815 | 生效日期: 20070815 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602097290號 | 法規內容: 主 旨:為因應保險法第 136 條第 5 項保險業除其他法律另有規定或經主管機 關許可外,其股票應辦理公開發行之規定乙案,請轉知各會員公司得依說 明向本會...

訂定「保險業以電視行銷保險商品應注意事項」

公發布日: 20070306 | 生效日期: 20070306 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602540571號 | 法規內容: 訂定「保險業以電視行銷保險商品應注意事項」,自即日生效。 附「保險業以電視行銷保險商品應注意事項」。 附 件:保險業以電視行銷保險商品應注意事項 ...

保險業務員於招攬保險時若涉有犯罪嫌疑,所屬公司應確實依「保險業務員管理規則」第 19 條第 1 項規定依法移送偵辦

公發布日: 20070129 | 生效日期: 20070129 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602540920號 | 法規內容: 主 旨:保險業務員於招攬保險時若涉有犯罪嫌疑,所屬公司應確實依「保險業務 員管理規則」第 19 條第 1 項規定依法移送偵辦,請 查照。

重申保險業、保險代理人公司或保險經紀人公司與銀行或證券商合作推廣保險商品或提供相關服務時,應確實依財政部 92 年 6 月 27 日台財融(一)字第 0920025294 號令規定

公發布日: 20070607 | 生效日期: 20070607 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602542460號 | 法規內容: 主 旨:茲重申保險業、保險代理人公司或保險經紀人公司與銀行或證券商合作推 廣保險商品或提供相關服務時,應確實依財政部 92 年 6 月 27 日台財 ...

重申保險業務員所使用之文宣廣告及行銷話術不得以「存款」或「基金」名義招攬保險

公發布日: 20070322 | 生效日期: 20070322 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602543460號 | 法規內容: 主 旨:茲重申保險業務員所使用之文宣廣告及行銷話術不得以「存款」或「基金 」名義招攬保險,應確實依據「保險業管理辦法」、「保險業務員管理規 則」及「保...

核保專業,就要保人及被保險人的財務、健康狀況等各項核保因素予以綜合考量

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重申保險業應確實執行財務核保程序及落實保險通報制度

公發布日: 20070711 | 生效日期: 20070711 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602545670號 | 法規內容: 主 旨:茲重申保險業應確實執行財務核保程序及落實保險通報制度,以衡量被保 險人實際經濟需求及續期支付保險費能力與投保金額是否相當,並應確實 依據「保險...

規定以外幣收付之非投資型人身保險為保險業務員管理規則第四條規定應通過特別測驗始得招攬之保險

公發布日: 20071024 | 生效日期: 20071024 | 法規名稱: | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602546151號 | 法規內容: 玆規定以外幣收付之非投資型人身保險為保險業務員管理規則第四條規定 應通過特別測驗始得招攬之保險。

建議壽險業收取網路投保及非以人工收取續期保險費所製發之繳費送金單,擬於經要保人書面同意後得採用電子文件方式寄發乙案

公發布日: 20071221 | 生效日期: 20071221 | 法規名稱: | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602548930號 | 法規內容: 主 旨:有關貴 公會建議壽險業收取網路投保及非以人工收取續期保險費所製發 之繳費送金單,擬於經要保人書面同意後得採用電子文件方式寄發乙案, 洽悉,並...

研擬改善業務員招攬不實問題之相關作法乙案

公發布日: 20080313 | 生效日期: 20080313 | 法規名稱: | 法規體系: 人身保險目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602551631號 | 法規內容: 主  旨:關於 貴公會研擬改善業務員招攬不實問題之相關作法乙案,洽悉,並請 依說明二辦理,請 查照。 說  明:一、依據本會保險局案陳 貴公會 96 年 6 月 22 日...

保險法第九條所稱保險經紀人得提供相關服務而收取報酬

公發布日: 20071231 | 生效日期: 20071231 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602551731號 | 法規內容: 一、保險法第九條所稱保險經紀人得提供相關服務而收取報酬,其服務範 圍包括風險規劃、再保險規劃及保險理賠申請服務(如附表)。 二、附「保險經紀人得提供...

保險法第 9 條所稱保險經紀人得提供相關服務之範圍

公發布日: 20071231 | 生效日期: 20071231 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602551734號 | 法規內容: 主 旨:保險法第 9 條所稱保險經紀人得提供相關服務之範圍,業經本會 96 年 12 月 31 日金管保三字第 09602551731 號令發布(如附件),請 查 ...

廢止「專業再保險業各種再保險準備金提存方式」

公發布日: 20080115 | 生效日期: 20080115 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09602552067號 | 法規內容: 廢止「專業再保險業各種再保險準備金提存方式」及九十二年三月十二日 台財保字第○九二○七五○○二六號令。      (原財政部 92.03.12 台財保字第 0920750026...

保險業務員受停止招攬行為處分之登錄應比照本會 95 年 1 月 16 日金管保三字第 09402142550 號函釋辦理

公發布日: 20080730 | 生效日期: 20080730 | 法規名稱: | 法規體系: 保險業管理目 | 法規類別: 行政規則 | 發文字號: 金管保三字第09702115680號 | 法規內容: 主 旨:保險業務員受停止招攬行為處分之登錄應比照本會 95 年 1 月 16 日金 管保三字第 09402142550 號函釋辦理,請 查照辦理並轉知各會員公司 ...

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