台北富邦商業銀行海外分行辦理防制洗錢作業所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。
- 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會

標題台北富邦商業銀行海外分行辦理防制洗錢作業所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。的刊登日期是2021-08-19, 連結是http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202108200002&toolsflag=Y&dtable=Penalty.

標題	台北富邦商業銀行海外分行辦理防制洗錢作業所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。
刊登日期	2021-08-19
連結	http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202108200002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
描述	金融監督管理委員會　裁處書受文者：如正副本發文日期：中華民國110年8月19日發文字號：金管銀控字第11001379282號受處分人：台北富邦商業銀行股份有限公司營利事業統一編號：03750168 地址：臺北市仁愛路四段169號代表人或管理人姓名：陳○○ 地址：同上主旨：貴行海外分行辦理防制洗錢作業所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。事實：貴行香港分行107年7月辦理案關客戶久未往來帳戶重新恢復啟用作業，客戶未提出書面申請，該分行即同意解除久未往來帳戶狀態，且匯入、匯出款項，並於108年2月始完成對案關客戶帳戶重新啟用之確認客戶身分作業，相關缺失已違反貴行所定外匯存款辦法及防制洗錢作業等規定之作業原則，涉總行未建立久未往來帳戶重啟之流程與相關作業程序，及未確實督導香港分行辦理久未往來帳戶重啟之確認客戶身分作業。理由及法令依據：一、銀行法第45條之1第1項規定，銀行應建立內部控制制度。另依同法第129條第7款規定，銀行未依第45條之1建立內部控制制度或確實執行，處新臺幣200萬元以上5,000萬元以下罰鍰。二、經核貴行辦理防制洗錢作業有下列缺失事項： (一)未完善建立內部控制制度-未建立久未往來帳戶重啟之流程與相關作業程序：貴行就久未往來帳戶恢復往來程序，未訂定流程與相關作業程序，致香港分行以案關客戶之電子郵件，作為書面申請書件，即據以辦理久未往來帳戶重新恢復啟用作業，且於未完成案關客戶帳戶變更事宜，即恢復往來，並執行匯款交易。 (二)未確實執行內部控制制度-總行未確實督導香港分行辦理久未往來帳戶重啟之確認客戶身分作業：依檢查發現，案關客戶完成變更帳戶最終受益人前，香港分行就前開帳戶雖已執行相關風險控管措施，惟未參考新開戶程序，先取得辨識客戶身分資料，卻於恢復業務關係後，於接近120個工作日前，始徵提到相關文件以完成客戶最終受益人之辨識及驗證，核有未確實執行內部規範之作業原則，總行亦未確實督導香港分行依相關內部作業原則辦理，未善盡督導之責。三、上開缺失顯示貴行有未建立內部控制制度及未確實執行內部控制制度之情事，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，爰依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。繳款方式：一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項：一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道二段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本：台北富邦商業銀行股份有限公司（代表人陳○○先生）副本：富邦金融控股股份有限公司（代表人蔡○○先生）、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林○○先生)、本會檢查局、銀行局
category.theme	540
category.cake	48Z
category.service	822

標題

台北富邦商業銀行海外分行辦理防制洗錢作業所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。

刊登日期

2021-08-19

連結

http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202108200002&toolsflag=Y&dtable=Penalty

描述

金融監督管理委員會　裁處書受文者：如正副本發文日期：中華民國110年8月19日發文字號：金管銀控字第11001379282號受處分人：台北富邦商業銀行股份有限公司營利事業統一編號：03750168 地址：臺北市仁愛路四段169號代表人或管理人姓名：陳○○ 地址：同上主旨：貴行海外分行辦理防制洗錢作業所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。事實：貴行香港分行107年7月辦理案關客戶久未往來帳戶重新恢復啟用作業，客戶未提出書面申請，該分行即同意解除久未往來帳戶狀態，且匯入、匯出款項，並於108年2月始完成對案關客戶帳戶重新啟用之確認客戶身分作業，相關缺失已違反貴行所定外匯存款辦法及防制洗錢作業等規定之作業原則，涉總行未建立久未往來帳戶重啟之流程與相關作業程序，及未確實督導香港分行辦理久未往來帳戶重啟之確認客戶身分作業。理由及法令依據：一、銀行法第45條之1第1項規定，銀行應建立內部控制制度。另依同法第129條第7款規定，銀行未依第45條之1建立內部控制制度或確實執行，處新臺幣200萬元以上5,000萬元以下罰鍰。二、經核貴行辦理防制洗錢作業有下列缺失事項： (一)未完善建立內部控制制度-未建立久未往來帳戶重啟之流程與相關作業程序：貴行就久未往來帳戶恢復往來程序，未訂定流程與相關作業程序，致香港分行以案關客戶之電子郵件，作為書面申請書件，即據以辦理久未往來帳戶重新恢復啟用作業，且於未完成案關客戶帳戶變更事宜，即恢復往來，並執行匯款交易。 (二)未確實執行內部控制制度-總行未確實督導香港分行辦理久未往來帳戶重啟之確認客戶身分作業：依檢查發現，案關客戶完成變更帳戶最終受益人前，香港分行就前開帳戶雖已執行相關風險控管措施，惟未參考新開戶程序，先取得辨識客戶身分資料，卻於恢復業務關係後，於接近120個工作日前，始徵提到相關文件以完成客戶最終受益人之辨識及驗證，核有未確實執行內部規範之作業原則，總行亦未確實督導香港分行依相關內部作業原則辦理，未善盡督導之責。三、上開缺失顯示貴行有未建立內部控制制度及未確實執行內部控制制度之情事，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，爰依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。繳款方式：一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項：一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道二段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本：台北富邦商業銀行股份有限公司（代表人陳○○先生）副本：富邦金融控股股份有限公司（代表人蔡○○先生）、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林○○先生)、本會檢查局、銀行局

category.theme

540

category.cake

48Z

category.service

822

根據名稱台北富邦商業銀行海外分行辦理防制洗錢作業所涉缺失一案核有違反銀行法第45條之1第1項規定依同法第129條第7款規定核處新臺幣200萬元罰鍰找到的相關資料

無其他台北富邦商業銀行海外分行辦理防制洗錢作業所涉缺失一案核有違反銀行法第45條之1第1項規定依同法第129條第7款規定核處新臺幣200萬元罰鍰資料。

[ 搜尋所有 台北富邦商業銀行海外分行辦理防制洗錢作業所涉缺失一案核有違反銀行法第45條之1第1項規定依同法第129條第7款規定核處新臺幣200萬元罰鍰 ... ]

在『金管會重大裁罰案件』資料集內搜尋:

與台北富邦商業銀行海外分行辦理防制洗錢作業所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。同分類的金管會重大裁罰案件

安泰商業銀行辦理金融商品行銷業務，核有未妥適建立內部控制制度或未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰；另案關缺失有礙貴行健全經營之虞，...	刊登日期: 2014-06-27 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
臺灣新光商業銀行辦理金融商品行銷業務，核有未妥適建立內部控制制度或未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣400萬元罰鍰；另案關缺失有礙貴行健全經營之...	刊登日期: 2014-06-27 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
國泰世華商業銀行辦理金融商品行銷業務，核有未妥適建立內部控制制度或未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣400萬元罰鍰；另案關缺失有礙貴行健全經營之...	刊登日期: 2014-06-27 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
玉山商業銀行辦理金融商品行銷業務，核有未妥適建立內部控制制度或未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣400萬元罰鍰；另案關缺失有礙貴行健全經營之虞，...	刊登日期: 2014-06-27 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
台北富邦商業銀行辦理金融商品行銷業務，核有未妥適建立內部控制制度或未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣400萬元罰鍰；另案關缺失有礙貴行健全經營之...	刊登日期: 2014-06-27 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
台新國際商業銀行辦理金融商品行銷業務，核有未妥適建立內部控制制度或未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣400萬元罰鍰；另案關缺失有礙貴行健全經營之...	刊登日期: 2014-06-27 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）今日對保誠人壽保險股份有限公司作出處分，金管會發現該公司辦理電話行銷業務有違反保險法相關規定之情事，依保險法核處罰鍰新臺幣120萬元整。	刊登日期: 2014-05-30 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
台灣永旺信用卡股份有限公司前員工○○○○、○○○○及○○○涉編製不實財務報表及挪用公司資金，以及貴公司未依規定提列備抵呆帳及辦理轉銷呆帳事宜，並向本會申報不實之信用卡財務業務有關資料，內部控制及稽核制...	刊登日期: 2014-05-15 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
國際大通證券投資顧問股份有限公司暨前業務人員周○○違反證券投資顧問事業相關法令，處國際大通投顧警告，並命令周○○所任職之聚揚證券投資顧問股份有限公司解除其職務。(金管證投字第1030018114號) ...	刊登日期: 2014-05-14 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
有關本會對永豐商業銀行辦理財務行銷部（簡稱TMU）業務專案檢查，發現貴行辦理TMU業務有未妥善評估客戶風險承受度與商品適合度之情形，且有未具資格條件之人員協助銷售衍生性金融商品，核有違反法令，有礙健全...	刊登日期: 2014-05-02 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
有關本會對台灣人壽102年度一般業務檢查報告(編號：102F115號)所揭缺失事項，查　貴公司辦理保險業務時，違反保險法相關規定，應依保險法核處罰鍰計新臺幣（以下同）360萬元整並予4項糾正之處分。	刊登日期: 2014-04-11 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
幸福人壽保險股份有限公司辦理資金運用及公司治理業務時，查有違反保險法相關規定，依保險法第149條第1項、第2項、第168條第4項，及第171條之1第4項等規定，核處罰鍰新臺幣660萬元整並予以糾正、不...	刊登日期: 2014-04-11 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
京城商業銀行投資於無評等或非法定投資等級之有價證券超逾銀行法第74條之1規定限額，違反銀行法第74條之1及「商業銀行投資有價證券之種類及限額規定」第3點第1項第2款之規定，依同法第130條第4款規定，...	刊登日期: 2014-03-19 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
中國信託商業銀行與上海滬邑科技信息諮詢公司之業務往來，核有未建立內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，並有同法第61條之1有礙健全經營及同法第129條之1第1項第4款資料提報不實、不全...	刊登日期: 2014-03-12 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...
臺灣工業銀行買入被臺灣證券交易所股份有限公司列為變更交易方法之○○股份有限公司股票，違反銀行法第91條第5項授權訂定之工業銀行設立及管理辦法第10條第2項規定，依同法第130條第6款規定，核處新臺幣1...	刊登日期: 2014-02-27 \| 連結: http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=2...

台北富邦商業銀行海外分行辦理防制洗錢作業所涉缺失一案，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。 - 金管會重大裁罰案件 @ 金融監督管理委員會

標題